ابراهيم امين
29-08-2010, 05:11 PM
السلام عليكم و رحمة الله و بركاتة
إدارة رأس المال
تعتبر إدارة المال نقطة حرجة توضح الفرق بين الرابحون والخاسرون فمثلا إذا كان عدد 100 تاجر يستخدمون طريقة مربحة بنسبة 60% ستجد 5 تجار فقط هم الرابحون في أخر السنة بالرغم من أن الطريقة نسبةنجاحها 60% فستجد نسبة الخاسرون فيها 95% ويرجع السبب في ذلك سوء إدارة رأس المال.
إدارة رأس المال تعتبر جزء هاااام جدا لأي إستراتيجية ،معظم التجار لا يهتمون بها بالرغم من أهميتها.
من المهم فهم إدارة رأس المال وفهمالاختلاف بينها وبين استراتيجية التداول.
تمثل إدارة رأس المال حجم رأس المال الذي ستضعه في صفقة واحدة ونسبة المخاطرة التي توافق تلك الصفقة.
يوجدعدة إستراتيجيات لإدارة رأس المال جميعها تهدف للمحافظة علي رصيدك من المخاطرةالعالية.
أولا لابد من فهم معادلة هامة جدة وهي
الرصيد الحالي = الرصيد - المارجن المستخدم
فإذا كان رصيدك 10000$ ودخلت صفقة ب1000$ سيتبقىمن رصيدك 9000$ تمثل الرصيد الحالي.
وإذا دخلت بصفقة أخري ب1000$ يصبح رصيدكالحالي8000$ .
ويجب أن تعتمد علي تلك المعادلة في إدارة رأسالمال.
وسنشرح هنا نموذجا لإدارة رأس المال التيأثبتت ارتفاع الأرباح السنوية وقلة المخاطرة.
ولنفترض أنالحساب 100000$ والرافعة(المارجن) 1:100وحجم العقد(اللوت) 10000وهذه الإستراتيجيةتلائم حسابك إذا كان مصغر أو عادي.
مخاطرة 1% من 100000$ = 1000$
ويجب أن يكون دخولك سليم بحيث لا يخسر لا قدر الله أكتر من 1000$ في الصفقة: كيف؟
* فمثلا إذا أنت تتاجر علي المدى القصير وقررت وضع وقف الخسارة 50 نقطة حسب طريقتك أعلي أو أسفل نقطة الدخول وهنا سيأخذ منك مار جن مستخدم 10000/100= 100$ عن كل عقد تفتحه، وعلي اعتبار حجم العقد 10000$ إذا النقطة =1$
وذلك 50 نقطة *1$= 50$
50$ * 20 عقد = 1000$(1% المتفق أن لانخاطر أكثر منهم في الصفقة)
20عقد *100$مارجن مستخدم = 2000$ مارجنل20عقد
لقدر الله وخسرت الصفقة فلا تخسر أكثر من 1% أي 1000 .
* أماإذا كنت تتاجر علي المدى البعيد وقررت وضع وقف الخسارة 200 نقطة
أعلي أوأسفل نقطة الدخول وهنا سيأخذ منك مار جن مستخدم 10000/100= 100$ عن كل عقدتفتحه،
وعلي اعتبار حجم العقد 10000$ إذا النقطة =1$
وذلك 200نقطة *1$= 200$
200$ * 5 عقود = 1000$(1% المتفق أن لا نخاطر أكثر منهم فيالصفقة)
5عقد *100$مارجن مستخدم = 500$ مارجن ل5عقد
لقدر الله وخسرتالصفقة فلا تخسر أكثر من 1% أي 1000 .
التنوع:-
إن التجارة في زوج واحد لا تولدفرص كثيرة ولذلك يتوجب عليك التنوع في الصفقات بين العملات .
فإذا كان حسابك مثلا 100000$ ولديك صفقة مفتوحة ب10000$ إذا رصيدك الحالي 90000$ وتريد أن تفتح صفقة أخري يجب عليك حساب المخاطرة لا تزيد عن 1% من باقي حسابك وليس كامل حسابك بمعني 1% من 90000$ يساوي 900$ أي لا تخسر بالصفقة الثانية بأكثر من 900$ وهكذا .
وأيضا التنوع في العملات التي لا يوجد ارتباط بينها قوي مثلا شراءيورو /دولار لا تشتري معه باوند / دولار لأنهم مرتبطين لحد ما لأنها إذا قررتالمخاطرة ب 3% للصفقة ودخلت بالزوجين ستصبح المخاطرة 6%
وإذا كنت تريدالدخول بالزوجين من الممكن أن تقسم نسبة المخاطرة بينهم 1.5% : 1.5%.
أفكار المتاجر:-
- زيادة المخاطرة عندما يخسر:
فمثلاإذا خسر شخص 4صفقات متتالية يأتي في الصفقة الخامسة ويقوم بزيادة نسبة المخاطرة ظنابأنه سيعوض خسارة 4صفقات في الصفقة الخامسة وهذا أسلوب المقامرة وبالطبع أسلوب خاطئتماما.
- زيادة المخاطرة عند الربح ونقصها عندالخسارة:
فمثلا بدأ تاجر ب10000$ ونسبة المخاطرة 1% وبعد 6شهور وصل حسابه ل15000$ هنا يعدل نسبة المخاطرة إلي 1.5%.
أما إذا بعد 6شهور وصل حسابه ل 5000$ لابد وأن يعدل نسبة المخاطرة ل 0.5% .
وذلك حتىيتعدل مستوي الربح والخسارة.
وبهذا قد تكون وصلت للهدف الأساسي وهوالحفاظ علي رأس مالك بدون مخاطرة كبيرة وعليك الآن الحصول علي طريقة نسبة نجاحهاتصل ل 60% لكي تصبح من ضمن الخمس تجار الرابحون كل سنة.
إدارة رأس المال
تعتبر إدارة المال نقطة حرجة توضح الفرق بين الرابحون والخاسرون فمثلا إذا كان عدد 100 تاجر يستخدمون طريقة مربحة بنسبة 60% ستجد 5 تجار فقط هم الرابحون في أخر السنة بالرغم من أن الطريقة نسبةنجاحها 60% فستجد نسبة الخاسرون فيها 95% ويرجع السبب في ذلك سوء إدارة رأس المال.
إدارة رأس المال تعتبر جزء هاااام جدا لأي إستراتيجية ،معظم التجار لا يهتمون بها بالرغم من أهميتها.
من المهم فهم إدارة رأس المال وفهمالاختلاف بينها وبين استراتيجية التداول.
تمثل إدارة رأس المال حجم رأس المال الذي ستضعه في صفقة واحدة ونسبة المخاطرة التي توافق تلك الصفقة.
يوجدعدة إستراتيجيات لإدارة رأس المال جميعها تهدف للمحافظة علي رصيدك من المخاطرةالعالية.
أولا لابد من فهم معادلة هامة جدة وهي
الرصيد الحالي = الرصيد - المارجن المستخدم
فإذا كان رصيدك 10000$ ودخلت صفقة ب1000$ سيتبقىمن رصيدك 9000$ تمثل الرصيد الحالي.
وإذا دخلت بصفقة أخري ب1000$ يصبح رصيدكالحالي8000$ .
ويجب أن تعتمد علي تلك المعادلة في إدارة رأسالمال.
وسنشرح هنا نموذجا لإدارة رأس المال التيأثبتت ارتفاع الأرباح السنوية وقلة المخاطرة.
ولنفترض أنالحساب 100000$ والرافعة(المارجن) 1:100وحجم العقد(اللوت) 10000وهذه الإستراتيجيةتلائم حسابك إذا كان مصغر أو عادي.
مخاطرة 1% من 100000$ = 1000$
ويجب أن يكون دخولك سليم بحيث لا يخسر لا قدر الله أكتر من 1000$ في الصفقة: كيف؟
* فمثلا إذا أنت تتاجر علي المدى القصير وقررت وضع وقف الخسارة 50 نقطة حسب طريقتك أعلي أو أسفل نقطة الدخول وهنا سيأخذ منك مار جن مستخدم 10000/100= 100$ عن كل عقد تفتحه، وعلي اعتبار حجم العقد 10000$ إذا النقطة =1$
وذلك 50 نقطة *1$= 50$
50$ * 20 عقد = 1000$(1% المتفق أن لانخاطر أكثر منهم في الصفقة)
20عقد *100$مارجن مستخدم = 2000$ مارجنل20عقد
لقدر الله وخسرت الصفقة فلا تخسر أكثر من 1% أي 1000 .
* أماإذا كنت تتاجر علي المدى البعيد وقررت وضع وقف الخسارة 200 نقطة
أعلي أوأسفل نقطة الدخول وهنا سيأخذ منك مار جن مستخدم 10000/100= 100$ عن كل عقدتفتحه،
وعلي اعتبار حجم العقد 10000$ إذا النقطة =1$
وذلك 200نقطة *1$= 200$
200$ * 5 عقود = 1000$(1% المتفق أن لا نخاطر أكثر منهم فيالصفقة)
5عقد *100$مارجن مستخدم = 500$ مارجن ل5عقد
لقدر الله وخسرتالصفقة فلا تخسر أكثر من 1% أي 1000 .
التنوع:-
إن التجارة في زوج واحد لا تولدفرص كثيرة ولذلك يتوجب عليك التنوع في الصفقات بين العملات .
فإذا كان حسابك مثلا 100000$ ولديك صفقة مفتوحة ب10000$ إذا رصيدك الحالي 90000$ وتريد أن تفتح صفقة أخري يجب عليك حساب المخاطرة لا تزيد عن 1% من باقي حسابك وليس كامل حسابك بمعني 1% من 90000$ يساوي 900$ أي لا تخسر بالصفقة الثانية بأكثر من 900$ وهكذا .
وأيضا التنوع في العملات التي لا يوجد ارتباط بينها قوي مثلا شراءيورو /دولار لا تشتري معه باوند / دولار لأنهم مرتبطين لحد ما لأنها إذا قررتالمخاطرة ب 3% للصفقة ودخلت بالزوجين ستصبح المخاطرة 6%
وإذا كنت تريدالدخول بالزوجين من الممكن أن تقسم نسبة المخاطرة بينهم 1.5% : 1.5%.
أفكار المتاجر:-
- زيادة المخاطرة عندما يخسر:
فمثلاإذا خسر شخص 4صفقات متتالية يأتي في الصفقة الخامسة ويقوم بزيادة نسبة المخاطرة ظنابأنه سيعوض خسارة 4صفقات في الصفقة الخامسة وهذا أسلوب المقامرة وبالطبع أسلوب خاطئتماما.
- زيادة المخاطرة عند الربح ونقصها عندالخسارة:
فمثلا بدأ تاجر ب10000$ ونسبة المخاطرة 1% وبعد 6شهور وصل حسابه ل15000$ هنا يعدل نسبة المخاطرة إلي 1.5%.
أما إذا بعد 6شهور وصل حسابه ل 5000$ لابد وأن يعدل نسبة المخاطرة ل 0.5% .
وذلك حتىيتعدل مستوي الربح والخسارة.
وبهذا قد تكون وصلت للهدف الأساسي وهوالحفاظ علي رأس مالك بدون مخاطرة كبيرة وعليك الآن الحصول علي طريقة نسبة نجاحهاتصل ل 60% لكي تصبح من ضمن الخمس تجار الرابحون كل سنة.