mahmoud2030
16-03-2015, 10:23 PM
مقدمة لتداول العملات
مرحبا أيها المستثمرين....
سوف نتناول معا بهذا المقال شرح مبسط وغير ممل لتداول العملات الأجنبية. من الممكن بالطبع أن تجد مثل هذه المعلومات في أماكن أخرى كثيرة على شبكة الإنترنت, ولكن عادة ما تقدم تلك المعلومات بصورة جافة للغاية.
ولهذا, فسنحاول تبسيط المعلومات بهذا المقال وغيره من المقالات الأخرى على موقعنا بقدر الإمكان, حتى تتمكن من معرفة المزيد من المعلومات عن تداول العملات الأجنبية.
ما هو سوق الفوركس؟
سوق الفوركس هو المكان الذي يجتمع فيه كلا من البنوك والشركات والحكومات والمستثمرين والمتداولون للتبادل والمضاربة على العملات. ويعرف سوق الفوركس أيضا بـ "سوق العملات" أو "سوق تبادل العملات الأجنبية" أو "سوق العملات الأجنبية". ويعتبر سوق الفوركس هو السوق الأكثر سيولة في العالم حيث يصل متوسط حجم التداول اليومي إلى 3.98 تريليون دولار.
سوق الفوركس هو سوق مفتوح 24 ساعة في اليوم, 5 أيام في الأسبوع مع أكثر مراكز التداول العالمية في العالم والتي تقع في لندن, نيويورك, طوكيو, زيوريخ, فرانكفورت, هونغ كونغ, سنغافورة, باريس وسيدني.
من الجدير بالذكر أنه لا يوجد مكان أو سوق مركزي لسوق الفوركس. ولكن التداول يتم من أي مكان. وهذا على عكس تداول الأسهم حيث يوجد سوق مركزي متمثل في البورصة.
لمحة تاريخية عن سوق الفوركس
قد يكون هذا الجزء ممل بعض الشيء بالنسبة للعديد من المستثمرين, ولكن من المهم أن يكون لديك بعض المعرفة الخلفية الأساسية لتاريخ سوق الفوركس وذلك حتى يتسنى لك معرفة سبب وجود هذا السوق وكيف وصل إلينا. وفيما يلي تاريخ الفوركس باختصار:
في عام 1876, تم تنفيذ ما يسمى بـ "قاعدة تبادل الذهب". والتي تقتضي أن تكون كل عملة ورقية مدعومة بالذهب الخالص, وكانت هذه الفكرة تهدف إلى استقرار العملات العالمية من خلال ربطها بسعر الذهب. من الناحية النظرية كانت فكرة جيدة, ولكن في واقع الأمر فلقد خلقت أنماط من الازدهار والكساد والتي أدت بنهاية المطاف إلى زوال معيار الذهب.
تم إسقاط معيار الذهب في جميع أنحاء العالم مع بداية الحرب العالمية الثانية, حيث لم يكن لدى الدول الأوروبية الكبرى ما يكفي من الذهب لدعم جميع العملات. على الرغم من أن نظام معيار الذهب سقط في نهاية المطاف, إلا أن المعادن الثمينة لم تفقد مكانها باعتبارها الشكل النهائي للقيمة النقدية.
بعد ذلك, قرر العالم أن يطبق أسعار الصرف الثابتة والتي أسفرت عن كون الدولار الأمريكي عملة الاحتياط الأساسية وأنه سيكون العملة الوحيدة المدعومة من الذهب, وهذا ما عرف باسم "نظام بريتون وودز". وفي عام 1971 أعلنت الولايات المتحدة الأمريكية أنها لن تبادل الذهب بالدولار الأمريكي, وهذه كانت نهاية نظام بريتون وودز.
وهكذا, فلقد تم كسر نظام بريتون وودز, مما أدى في نهاية المطاف إلى القبول العالمي لتعويم أسعار صرف العملات الأجنبية في عام 1976, ويعتبر هذا هو مولد السوق الحالي لصرف العملات الأجنبية, إلا أنه أصبح منتشر إلكترونيا على نطاق واسع في منتصف 1990.
والآن دعونا ننتقل إلى بعض المواضيع الأكثر تسلية!....
ما هو تداول العملات الأجنبية "فوركس"؟
تداول العملات الأجنبية هو عبارة عن المضاربة على سعر عملة بعملة أخرى. على سبيل المثال, فإذا كنت تعتقد أن اليورو سيرتفع مقابل الدولار الأمريكي, يمكنك عندها شراء زوج العملات اليورو مقابل الدولار الأمريكي بسعر منخفض, على أمل بيعه بسعر أعلى لتحقيق الربح. فإذا قمت بشراء اليورو مقابل الدولار الأمريكي, وارتفعت قيمة الدولار الأمريكي, فأنت ستكون قد حققت خسارة. لذلك, فمن المهم جدا أن تكون على معرفة بشأن المخاطر التي تنطوي عليها عملية تداول العملات الأجنبية.
لماذا يعتبر سوق الفوركس الأكثر شعبية؟
أن تصبح مستثمرا بمجال تداول العملات الأجنبية, فهذا يوفر لك نمط حياة مذهل للغاية مقارنة بأي مهنة أخرى في العالم. الأمر ليس سهل للوصول إلى هناك, ولكن إذا كان لديك العزم والانضباط الكافي فمن المؤكد أنك ستصل بالنهاية, وفيما يلي أهم الأشياء التي تحتاج إليها للوصول إلى أهدافك في سوق الفوركس:
القدرة- على تقبل الخسارة دون أي عاطفة.
الثقة- لتؤمن بنفسك واستراتيجية التداول الخاصة بك, وأن تتحرر من الخوف.
التفاني- لتصبح أفضل مستثمر فوركس.
الانضباط- لتلتزم بالهدوء العاطفي في عالم مليء بالإغراء المستمر(السوق).
المرونة- لتقوم بالتداول في ظروف الفوركس المتغيرة بنجاح.
التركيز- على الحفاظ على خطة التداول الخاصة بك وعدم الابتعاد عن المسار.
المنطق- لأن تنظر إلى السوق من وجهة نظر موضوعية ومباشرة.
التنظيم- بشأن صياغة وتعزيز العادات الإيجابية للتداول.
الصبر- لانتظار استراتيجيات التداول الأعلى وفقا للخطة الخاصة بك.
الواقعية- بأن لا تطمع في الثراء السريع وفهم واقع السوق والتداول.
الدهاء- للاستفادة من تداول العملات وأن تكون على علم بما يحدث في جميع الأوقات.
ضبط النفس- لعدم الإفراط في التداول والإفراط في استخدام الرافعة المالية لحساب التداول الخاص بك.
من يقوم بالتداول في الفوركس, ولماذا؟
البنوك- سوق ما بين البنوك يسمح لكلا من غالبية معاملات التداول التجارية وتداول كميات كبيرة من المضاربات كل يوم. بعض البنوك الكبيرة تقوم بالتداول بمليارات الدولارات يوميا, وفي بعض الأحيان يكون هذا التداول نيابة عن العملاء.
الِشركات- تحتاج الشركات إلى استخدام سوق الصرف الأجنبي لدفع ثمن السلع والخدمات من الدول الأجنبية, وأيضا لبيع السلع والخدمات في البلدان الأجنبية. ويمثل نشاط الشركات الناتج عن تبادل العملات من أجل التعامل في البلدان الأخرى جزءا هاما من النشاط اليومي لسوق الفوركس.
الحكومات/البنوك المركزية- يلعب البنك المركزي في البلاد المختلفة دورا هاما في أسواق صرف العملات الأجنبية. يمكن أن يسبب البنك المركزي زيادة أو نقص في قيمة العملة وذلك من خلال محاولة السيطرة على المعروض النقدي والتضخم وأسعار الفائدة. كما يمكن أيضا استخدام احتياطي النقد الأجنبي لمحاولة تحقيق الاستقرار في السوق.
صناديق التحوط- تتحكم صناديق التحوط في المضاربة بنحو يتجاوز مليارات الدولارات من الأسهم وذلك كل يوم في أسواق العملات.
الأفراد- إذا سافرت إلى بلد ما وقمت بتبادل أموالك لعملة مختلفة في المطار أو البنك, فأنت بذلك تكون قد شاركت بالفعل في سوق صرف العملات الأجنبية.
المستثمرين- شركات الاستثمار التي تدير محافظ كبيرة لعملائها تستخدم سوق العملات الأجنبية لتسهيل المعاملات في الأوراق المالية الأجنبية.
مستثمرين التجزئة في الفوركس- وهم يمثلون الأشخاص المقبلين على التداول بالعملات الأجنبية بسوق الفوركس مثلك. ولقد تزايد عدد هؤلاء المستثمرين يوما بعد يوم وخاصة مع سهولة الوصول لمنصات تداول العملات الأجنبية وسهولة الوصول لها من خلال شبكة الإنترنت. ويستطيع هؤلاء المستثمرين الوصول إلى السوق بشكل غير مباشر, إما عن طريق الوسطاء أو السماسرة أو عن طريق أحد البنوك.
مزايا التداول في سوق الفوركس:
* سوق الفوركس هو أكبر سوق على مستوى العالم, يتجاوز حجم التداول اليومي الـ 3 تريليون دولار. وهذا يعني ارتفاع السيولة مما يجعل من السهل الدخول والخروج من وإلى السوق بأي وقت من الأوقات.
*تداول وقتما تشاء: لا يوجد موعد لبدء التداول بسوق الفوركس, فيمكنك الدخول والخروج من التداول وقتما تشاء خلال الفترة من الأحد 05:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة إلى 16:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة.
*سهولة الوصول: يمكنك بدء حساب التداول الخاص بك بنحو 250$, وتستطيع أيضا أن تبدأ التداول في اليوم نفسه مباشرة من خلال تنفيذ أوامر التداول بالنقر على الماوس.
*عدد أقل من أزواج العملات مما يتيح لك سهولة التركيز, بدلا من التخبط في محاولة لتحليل الآلاف من الأسهم.
*حرية التداول من أي مكان بالعالم, فكل ما تحتاجه هو جهاز كمبيوتر متصل بالإنترنت.
*انخفاض العمولة وتكاليف المعاملات عما عليه في سوق الأسهم والسلع.
* تقلبات السوق تسمح للمستثمرين تحقيق الأرباح في أي حال من أحوال السوق.
وأخيرا, يجب أن ننوه إلى أنه على الرغم من إيجابيات السوق المتنوعة والمتعددة, إلا أن هناك العديد من المخاطر والتي تأتي بجانب إمكانيات الربح. لأنك قد تجد أن هناك الكثير من المستثمرين المقبلين على التداول معتقدين أن سوق الفوركس ليس به سوى أرباح فقط دون النظر إلى جانب المخاطر والذي قد يكلفك خسارة أموالك.
مرحبا أيها المستثمرين....
سوف نتناول معا بهذا المقال شرح مبسط وغير ممل لتداول العملات الأجنبية. من الممكن بالطبع أن تجد مثل هذه المعلومات في أماكن أخرى كثيرة على شبكة الإنترنت, ولكن عادة ما تقدم تلك المعلومات بصورة جافة للغاية.
ولهذا, فسنحاول تبسيط المعلومات بهذا المقال وغيره من المقالات الأخرى على موقعنا بقدر الإمكان, حتى تتمكن من معرفة المزيد من المعلومات عن تداول العملات الأجنبية.
ما هو سوق الفوركس؟
سوق الفوركس هو المكان الذي يجتمع فيه كلا من البنوك والشركات والحكومات والمستثمرين والمتداولون للتبادل والمضاربة على العملات. ويعرف سوق الفوركس أيضا بـ "سوق العملات" أو "سوق تبادل العملات الأجنبية" أو "سوق العملات الأجنبية". ويعتبر سوق الفوركس هو السوق الأكثر سيولة في العالم حيث يصل متوسط حجم التداول اليومي إلى 3.98 تريليون دولار.
سوق الفوركس هو سوق مفتوح 24 ساعة في اليوم, 5 أيام في الأسبوع مع أكثر مراكز التداول العالمية في العالم والتي تقع في لندن, نيويورك, طوكيو, زيوريخ, فرانكفورت, هونغ كونغ, سنغافورة, باريس وسيدني.
من الجدير بالذكر أنه لا يوجد مكان أو سوق مركزي لسوق الفوركس. ولكن التداول يتم من أي مكان. وهذا على عكس تداول الأسهم حيث يوجد سوق مركزي متمثل في البورصة.
لمحة تاريخية عن سوق الفوركس
قد يكون هذا الجزء ممل بعض الشيء بالنسبة للعديد من المستثمرين, ولكن من المهم أن يكون لديك بعض المعرفة الخلفية الأساسية لتاريخ سوق الفوركس وذلك حتى يتسنى لك معرفة سبب وجود هذا السوق وكيف وصل إلينا. وفيما يلي تاريخ الفوركس باختصار:
في عام 1876, تم تنفيذ ما يسمى بـ "قاعدة تبادل الذهب". والتي تقتضي أن تكون كل عملة ورقية مدعومة بالذهب الخالص, وكانت هذه الفكرة تهدف إلى استقرار العملات العالمية من خلال ربطها بسعر الذهب. من الناحية النظرية كانت فكرة جيدة, ولكن في واقع الأمر فلقد خلقت أنماط من الازدهار والكساد والتي أدت بنهاية المطاف إلى زوال معيار الذهب.
تم إسقاط معيار الذهب في جميع أنحاء العالم مع بداية الحرب العالمية الثانية, حيث لم يكن لدى الدول الأوروبية الكبرى ما يكفي من الذهب لدعم جميع العملات. على الرغم من أن نظام معيار الذهب سقط في نهاية المطاف, إلا أن المعادن الثمينة لم تفقد مكانها باعتبارها الشكل النهائي للقيمة النقدية.
بعد ذلك, قرر العالم أن يطبق أسعار الصرف الثابتة والتي أسفرت عن كون الدولار الأمريكي عملة الاحتياط الأساسية وأنه سيكون العملة الوحيدة المدعومة من الذهب, وهذا ما عرف باسم "نظام بريتون وودز". وفي عام 1971 أعلنت الولايات المتحدة الأمريكية أنها لن تبادل الذهب بالدولار الأمريكي, وهذه كانت نهاية نظام بريتون وودز.
وهكذا, فلقد تم كسر نظام بريتون وودز, مما أدى في نهاية المطاف إلى القبول العالمي لتعويم أسعار صرف العملات الأجنبية في عام 1976, ويعتبر هذا هو مولد السوق الحالي لصرف العملات الأجنبية, إلا أنه أصبح منتشر إلكترونيا على نطاق واسع في منتصف 1990.
والآن دعونا ننتقل إلى بعض المواضيع الأكثر تسلية!....
ما هو تداول العملات الأجنبية "فوركس"؟
تداول العملات الأجنبية هو عبارة عن المضاربة على سعر عملة بعملة أخرى. على سبيل المثال, فإذا كنت تعتقد أن اليورو سيرتفع مقابل الدولار الأمريكي, يمكنك عندها شراء زوج العملات اليورو مقابل الدولار الأمريكي بسعر منخفض, على أمل بيعه بسعر أعلى لتحقيق الربح. فإذا قمت بشراء اليورو مقابل الدولار الأمريكي, وارتفعت قيمة الدولار الأمريكي, فأنت ستكون قد حققت خسارة. لذلك, فمن المهم جدا أن تكون على معرفة بشأن المخاطر التي تنطوي عليها عملية تداول العملات الأجنبية.
لماذا يعتبر سوق الفوركس الأكثر شعبية؟
أن تصبح مستثمرا بمجال تداول العملات الأجنبية, فهذا يوفر لك نمط حياة مذهل للغاية مقارنة بأي مهنة أخرى في العالم. الأمر ليس سهل للوصول إلى هناك, ولكن إذا كان لديك العزم والانضباط الكافي فمن المؤكد أنك ستصل بالنهاية, وفيما يلي أهم الأشياء التي تحتاج إليها للوصول إلى أهدافك في سوق الفوركس:
القدرة- على تقبل الخسارة دون أي عاطفة.
الثقة- لتؤمن بنفسك واستراتيجية التداول الخاصة بك, وأن تتحرر من الخوف.
التفاني- لتصبح أفضل مستثمر فوركس.
الانضباط- لتلتزم بالهدوء العاطفي في عالم مليء بالإغراء المستمر(السوق).
المرونة- لتقوم بالتداول في ظروف الفوركس المتغيرة بنجاح.
التركيز- على الحفاظ على خطة التداول الخاصة بك وعدم الابتعاد عن المسار.
المنطق- لأن تنظر إلى السوق من وجهة نظر موضوعية ومباشرة.
التنظيم- بشأن صياغة وتعزيز العادات الإيجابية للتداول.
الصبر- لانتظار استراتيجيات التداول الأعلى وفقا للخطة الخاصة بك.
الواقعية- بأن لا تطمع في الثراء السريع وفهم واقع السوق والتداول.
الدهاء- للاستفادة من تداول العملات وأن تكون على علم بما يحدث في جميع الأوقات.
ضبط النفس- لعدم الإفراط في التداول والإفراط في استخدام الرافعة المالية لحساب التداول الخاص بك.
من يقوم بالتداول في الفوركس, ولماذا؟
البنوك- سوق ما بين البنوك يسمح لكلا من غالبية معاملات التداول التجارية وتداول كميات كبيرة من المضاربات كل يوم. بعض البنوك الكبيرة تقوم بالتداول بمليارات الدولارات يوميا, وفي بعض الأحيان يكون هذا التداول نيابة عن العملاء.
الِشركات- تحتاج الشركات إلى استخدام سوق الصرف الأجنبي لدفع ثمن السلع والخدمات من الدول الأجنبية, وأيضا لبيع السلع والخدمات في البلدان الأجنبية. ويمثل نشاط الشركات الناتج عن تبادل العملات من أجل التعامل في البلدان الأخرى جزءا هاما من النشاط اليومي لسوق الفوركس.
الحكومات/البنوك المركزية- يلعب البنك المركزي في البلاد المختلفة دورا هاما في أسواق صرف العملات الأجنبية. يمكن أن يسبب البنك المركزي زيادة أو نقص في قيمة العملة وذلك من خلال محاولة السيطرة على المعروض النقدي والتضخم وأسعار الفائدة. كما يمكن أيضا استخدام احتياطي النقد الأجنبي لمحاولة تحقيق الاستقرار في السوق.
صناديق التحوط- تتحكم صناديق التحوط في المضاربة بنحو يتجاوز مليارات الدولارات من الأسهم وذلك كل يوم في أسواق العملات.
الأفراد- إذا سافرت إلى بلد ما وقمت بتبادل أموالك لعملة مختلفة في المطار أو البنك, فأنت بذلك تكون قد شاركت بالفعل في سوق صرف العملات الأجنبية.
المستثمرين- شركات الاستثمار التي تدير محافظ كبيرة لعملائها تستخدم سوق العملات الأجنبية لتسهيل المعاملات في الأوراق المالية الأجنبية.
مستثمرين التجزئة في الفوركس- وهم يمثلون الأشخاص المقبلين على التداول بالعملات الأجنبية بسوق الفوركس مثلك. ولقد تزايد عدد هؤلاء المستثمرين يوما بعد يوم وخاصة مع سهولة الوصول لمنصات تداول العملات الأجنبية وسهولة الوصول لها من خلال شبكة الإنترنت. ويستطيع هؤلاء المستثمرين الوصول إلى السوق بشكل غير مباشر, إما عن طريق الوسطاء أو السماسرة أو عن طريق أحد البنوك.
مزايا التداول في سوق الفوركس:
* سوق الفوركس هو أكبر سوق على مستوى العالم, يتجاوز حجم التداول اليومي الـ 3 تريليون دولار. وهذا يعني ارتفاع السيولة مما يجعل من السهل الدخول والخروج من وإلى السوق بأي وقت من الأوقات.
*تداول وقتما تشاء: لا يوجد موعد لبدء التداول بسوق الفوركس, فيمكنك الدخول والخروج من التداول وقتما تشاء خلال الفترة من الأحد 05:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة إلى 16:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة.
*سهولة الوصول: يمكنك بدء حساب التداول الخاص بك بنحو 250$, وتستطيع أيضا أن تبدأ التداول في اليوم نفسه مباشرة من خلال تنفيذ أوامر التداول بالنقر على الماوس.
*عدد أقل من أزواج العملات مما يتيح لك سهولة التركيز, بدلا من التخبط في محاولة لتحليل الآلاف من الأسهم.
*حرية التداول من أي مكان بالعالم, فكل ما تحتاجه هو جهاز كمبيوتر متصل بالإنترنت.
*انخفاض العمولة وتكاليف المعاملات عما عليه في سوق الأسهم والسلع.
* تقلبات السوق تسمح للمستثمرين تحقيق الأرباح في أي حال من أحوال السوق.
وأخيرا, يجب أن ننوه إلى أنه على الرغم من إيجابيات السوق المتنوعة والمتعددة, إلا أن هناك العديد من المخاطر والتي تأتي بجانب إمكانيات الربح. لأنك قد تجد أن هناك الكثير من المستثمرين المقبلين على التداول معتقدين أن سوق الفوركس ليس به سوى أرباح فقط دون النظر إلى جانب المخاطر والذي قد يكلفك خسارة أموالك.