كل ما تريد ان تعرف عن الفوركس وعن طريقة عمله وحركة هذا السوق

[hassan]

ما هو الفوركس

يحظي الفوركس بنصيب كبير من التعامل لدي الكثير من البنوك والمستثمرين والمضاربين ايضا ,ويمكن القول ان الفوركس هو عملية شراء او بيع للعملات العالمية من خلال المتابعة للحركة اليومية لهدا السوق بطريقة التي يراها كل مستثمر او مضارب تصب في مصلحته من حيث الشراء او البيع ويتوقف ذلك علي كثير من العوامل التي سنتطرق لها باذن الله لاحقا وبالتفصيل.وتاتي كلمة فوركس forex من foreign exchange
ومن هنا سوف نبداء مدخلنا الي هدا العالم الذي يجعل من بضعة الاف من الدولارات الي ملاييبن والعكس صحيح فهو ايضا يجعل من الملايين لا شي لذلك يحتاج الي الدراسة الواعية والمفصلة والتي سندرسها هنا من الدباية الي النهاية لنصل بأذن الله الي بر الامن في هدا السوق,لنبدأ:

-كيف تفتح حساب في الفوركس؟؟
ان من اسهل الامور في الفوركس هو فتح حساب بحيث يمكنك التجول داخل الانترنت لتختار شركة وساطة مناسبة حسب رغبتك والخدمات التي تقدمها هده الشركة وسوف ازكر بعض شركات الوساطة علي سبيل المثال لا الحصر(اف اكس سي مي,اف اكس سوليوشن,انتر بنك)الي اخره من هده الشركات وبمجرد دخولك لموقع الوسيط ستجد كل المعلومات المطلوبة منك وكيفية ارسالها الي الوسيط ومن اهم ما يتضمن نموذج فتح الحساب:

-نوع الحساب:
هناك نوعان من الحسابات وهما كما يلي
*-حساب مصغر:وهدا الحساب من وجهة نظري هو الانسب لكل مبتدء في عالم الفوركس ففي هذا الحساب كل نقطة تحققها ربح او خسارة يقابلها تقريبا دولار واحد والحد الادني لفتح هذا الحساب من 250 الي 350 دولار طبعا يختلف بختلاف شركة الوساطة
*-حساب مكبر:وفي هدا الحساب كل نقطة تحققها من ربح او خسارة تعادل تقريبا عشرة دولارات وهدا الحساب ينصح به بعد الخبرة الكافية في السوق يمكنك تحويل حسابك من مصغر الي مكبر وبكل سهولة,احذر ان تدخل السوق بالحساب المكبر لانه ضمن بضع ساعات 10000 دولار تصبح 0

*كيف تكون متداول ناجح؟؟

قبل الدخول في السوق ومكوناته وطريقة عمله دعنا نتحدث للحظة ,في حياتك بشكل عام اي شي تنجح به او تفشل يعتمد علي قدرتك ومعرفتك بهذا الشي ولكن ليس المعرفة وحدها تكفي لهدا النجاح ولكن الخطوات التي تقوم بها هس السبيل للنجاح او الفشل ,فمثلا جميع طلاب الجامعة يذهبون الي الجامعة ولكن في نهاية العام ليس الكل ناجح مع ان الجميع ذهب للجامعة ولكن لكل منهم طريقة ولكن منهم نظرة فالبعض منهم سجل نفسه بالجامعة فقط ليقال انه بالجامعة وهدا لا نريدهوولكن نريد نوعين ان البعض يدرس ولكن لم ينجح والبعض الاخر يدرس وينجح لماذا؟
وأحيانا من رسب يكون قد درس اكتر بكتير من الشخص الذي نجح ولكن طريقة الدراسة ما بها؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟
اذا الطريقة التي تتعامل بها هي الاساس وهي المبدء الحقيقي للنجاح او الفشل,
ومن خلال دراساتي المتكررة حول الفشل في هذه التجارة ومن خلال المنتديات التي وجدت بها رأيت ان سبب الفشل يكمن في الأسباب التالية:
-عدم القدرة علي دخول السوق
بمعني عدم القدرة علي فتح صفقة للخوف الشديد الذي يرتاب المتداول وعدم المعرفة الكافية بهدا السوق والتردد المستمر لعدم وجود نقاط واضحة وصريحة لدي هدا المستثمر او المضارب وطريقة محددة لدخول في السوق

-الدخول المتاخر في الصفقة
وهدا ينجم عن عدم المتابعة الدقيقة للسوق وبالتالي الاستماع الي اراء الاخرين من المنتديات او الاصدقاء فيدخل الصفقة بشكل متاخر وهنا تاتي الكارثة

- اتباع الأحاسيس في عملية المتاجرة
وأي تجارة في العالم تدخل بها الاحاسيس هي فاشلة تماما وليس لها معني والكثير الكثير فقد كل ماله في هدا السوق نتيجة للمتاجرة من خلال احاسيسة
-مخالفة الترند العام للسوق
وفي نظري هدا أهم اسباب الخسارة في هدا السوق تزكر دائما انك تتاجر في ما هو امامك وليس ما هو متوقع
هنا تكمن المشكلة فالكثير الكثير يري ترند السوق في حالة ارتفاع وهو يدخل بيع من وجهة نظره ان السوق سيكتفي بهذا الارتفاع وهنا أقول لك لا تنتظر المطر بعد دقيقة والسماء صافية والشمس تسطع صدقني لن ينزل المطر,
تزكر دائما تاجر فيما هو امام عينيك ولا تتاجر فيما سوف يكون .

لكي تكون تاجرا ناجحا يجب ان تمتلك ما يلي:


*ادارة المال:
بمعني ان تتاجر بما تملك وتقسمه بطريقة صحيحة لكي تضمن الاستمرارية في هدا السوق

*نظام متاجرة:
بمعني ان تملك استراتيجية وطريقة واضحة وبسيطة تستطيع من خلالها تحقيق ما تصبوا اليه

*انضباط:
بمعني طريقة منظمة وسيطرة كاملة علي احاسيسك وانفعالتك خلال عملية المتاجرة

تاكد ان عدم توفر واحدة من هذه النقاط في حياتك التجارية سوف يودي الي فشلك السريع والخسارات الفادحة المتراكمة التي تؤدي الي خروجك من السوق بلا رجعة.

هذا بشكل مختصر ولكن مهم اذا اردت الاستمرار في هذا السوق هو ليس المستحيل ولكن ليس كل من دخله نجح وفعلا لو هدا صحيح لرايت كل المستثمرين اصبحوا اصحاب الملايين.
ربما كلماتي قاسية ولكن فكر بها لكي تصل الي ما تريد وسوف ندخل الان في معركتنا مع هدا السوق وسوف نبدا بالشارت؟؟؟
__________________

برنامج التداول والشارت


كل شركة من شركات الوساطة لها برنامج تداول عند فتحك للحساب سوف تعرضه لك ويمكنك تحميله من موقع الوسيط الذي اخترته للتداول معه وما يميز سوق الفوركس انك تستطيع التداول من بيع وشراء عبر الانترنت وبطريقة امنة جدا.
اما بالنسبة للشارت الذي ستستخدمه لتحليل ازواج العملات فهو موجود في موقع الوسيط ولكن غالبية المتداولين يستخدم الميتا ترد لما فيه من خيارات وسهولة في التعامل ,اذا فتحنا هنا موضوع الشارت ؟

-الشارت
ان الشارت هو الصورة الحقيقة التي توضح مسار العملة وحركتها لفترات زمنية سايقة وحالية ومن خلال الاطلاع علي الشارت يمكنك رؤية الحقيقة لهذه العملة او تلك

*-مكونات الشارت
قبل الدخول في المكونات الاساسية للشارت سوف نتحدث عن العملات وهي ايضا موجودة في الشارت


-العملات:

تصنف العملات بالفوركس كما يلي:

*عملات مباشرة:وهنا يمكن القول ان مقدار معين من هده العملة وما يعادله دولار امريكي واحد ومن الامثلةgbp,eur

*عملات غير مباشرة:وهنا العكس تماما ان مقدار معين من الدولار الامريكي وما يعادلة بوحدة واحدة من عملةمعينة ومن أمثلة ذلك Jpy,chf

*أوقات المتاجرة بالسوق

السوق مفتوح للتداول من يوم الأثنين وحتي الجمعة وفقا لافتتاح السوق واغلاقة للاوقات التالية:
يفتح السوق يوم الاثنين الساعة 00:00 بتوقيت جرنتش أي الساعة 3:00 صباحا بتوقيت السعودية
ويغلق السوق يوم الجمعة الساعة 20:00 بتوقيت جرنتش أي الساعة 11:00 بتوقيت السعودية

*العملات الموجودة بسوق التداول

وفقا لسوق التداول هناك الكثير من العملات والتي تم وضع رموز لها لسهولة التعامل معها وسوف استعرض بشكل سريع هده العملات
(الدولار الامريكي:,usdاليورو:,eurالين الياباني: ,jpyالجنيه الاسترليني:,gbp الدولار الكندي: ,cad الفرنك السويسري:chf)
وهناك الكثير سوف ترونه داخل هدا السوق من العملات للبيع والشراء.



*-برنامج التداول
برنامج التداول بسيط جدا ومن خلال عملك عليه سوف تتعرف علي جميع الوظائف داخل هدا البرنامج ولكن سوف نستعرض بعض المصطلحات المهمة والمستخدمة دائما في هدا البرنامج وهي:

* Market Order:من خلال هذا الامر يمكنك الشراء او البيع بالسعر الحالي للسوق
مثلا:لو فرضنا ان السعر الحالي لزوج اليورو دولار هو:1.2777 بمجرد الضغط علي هدا الامر فهدا يعني انك فتحت صفقة لنقل شراء بهدا السعر 1.2777 وحيث ان العملية شراء فكل نقطة تحققها فوق هذا السعر تعتبر ربح زكل نقطة تحققها تحت هذا السعر تعتبر خسارة.

*limit Order : من خلال هذا الامر يمكنك الشراء او البيع بسعر متوقع ؟؟؟
مثلا:لو فرضنا ان سعر السوق الحالي لزوج اليورو دولار هو:1.2777 ومن خلال وجهة نظرك ان السعر بعد وصوله الي 1.2888 سوف يعاول النزول ازا يمكنك وضع لميت اوردر بحيث ازا وصل السعر الي 1.2888 قم بعملية البيع وهنا برنامج التداول سوف يقوم بفتح صفقة تلقائيا عند وصول السعر للمستوي الذي حددته انت
وحيث اننا تطرقنا لموضوع البيع والشراء لابد من توضيحهما هنا:

*buy:الكل منا يعرف عملية الشراء بمعني انك تشتري سلعة ما بسعر معين متوقعا حدوث ارتفاعها بعد فترة لتبيعها وتجني الربح وفي هدا السوق يمكن التوضيح بالمثال التالي

شراء يورو-دولار :1.2777 لو فرضنا ان السعر ارتفع الي:1.2799 ازا ناتج الربح في حالة البيع هو:22 نقطة
شراء يورو-ولار :1.2777 لو فرضنا ان السعر انخفض الي:1.2733 ازا ناتج الخسارة في حالة البيع هو:44 نقطة

*sell:وهنا ميزة هذا السوق انك تستطيع ان تبيع دون ان تشتري كيف؟
علي سبيل المثال السعر الحالي لزوج اليورو-دولار هو:1.2777 ورايت انت ان السعر سوف ينخفض من هده النقطة الي اقل منها وبالتالي يكون
بيع يورو دولار:1.2777 لو فرضنا ان السعر انخفض الي:1.2733 ازا ناتج الربح في حالة اغلاق الصفقة:44 نقطة
بيع يورو دولار :1.2777 لو فرضنا ان السعر ارتفع الي :1.2799 ازا ناتج الخسارة في حالة اغلاق الصفقة:22

وبالتالي عملية البيع هي عملية عكسية تماما لعملية الشراء كما ترون .

*stop Order:وهنا عملية اغلاق الصفقة بمجرد الضغط علي هدا الامر سوف يتم اغلاق الصفقة وتحويل الربح او الخسارة الي حسابك مباشرة ليظهر لك الحساب من جديد بعد الربح اوالخسارة

*trailing Stop Order:وهو لحماية الارباح وذيادتها بمعني عن تحديدك لهدا الامر سوف يسالك ما هو التريل ستوب لو ضعت 10 مثلا
فمثلا لو قمنا بشرا الين 118 وارتفع السعر الي 119 لحماية هذا الربح نضع تريل ستوب بحيث كلما ارتفع السعر اكتر كلما ارتفع التريل ستوب تلقائيا ليحمي الارباح وازا انخفض السعر سوف يقفل التريل الستوب الصفقة عند اخر ستوب تحرك له

هنا قمنا بتوضيح الامور الاساسية لبرنامج التداول والتي سترها بمجرد تحميل برنامج التداول سواء قمت بفتح حساب حقيقي ام علي الديمو لانها هي اساس عملية البيع والشراء في برنامج التداول.
__________________

مميزات سوق الفوركس عن غيره من أسواق البورصة


هناك الكثير من الأسباب التي تجعل من المتاجرة في سوق العملات أفضل من المتاجرة بالأنواع الأخرى من الأسواق ومن أهم هذه الأسباب :


السوق مفتوح طوال اليوم :

في بورصات الأسهم يتم العمل لفترة محدودة كل يوم حيث تفتتح البورصة في الصباح وتغلق في المساء .


فمثلاً : لو كنت تريد المتاجرة بأسهم الشركات الأمريكية فلا يمكنك البيع والشراء إلا عندما تفتح بورصة نيويورك أبوابها في حدود الساعة 9 صباحاً (بتوقيت شرق أمريكا EST ) إلى الساعة 4 مساءاً بنفس التوقيت .


معنى ذلك أنك مقيد بهذا الوقت لمراقبة السوق مما يستلزم التفرغ, وهذا ينطبق على كافة البورصات الأخرى كل حسب توقيت الدولة التابعة لها ، ومثل هذا الفارق في أوقات العمل يتسبب بالكثير من المشاكل والصعوبات على المدى البعيد .


أما في بورصة العملات ولأنه لايوجد مكان مركزي محدد , فإن العمل ببورصة العملات لا يتوقف طوال ال 24 ساعة سوى في يومين في الأسبوع ( السبت والأحد ) ، وهذا يعطيك الفرصة لاختيار الوقت الذي يناسبك أن تعمل به


فيبدأ تداول الفوركس كل يوم في سيدني، ثم ينتقل إلى طوكيو، ويليها لندن وبعدها نيويورك



السيولة العالية High liquidity :


عندما تريد أن تبيع سهماً ما فلابد أن تجد مشتري له , وعندما تريد أن تبيع سلعة ما فلابد أن يكون هناك من يرغب في الشراء منك .


ففي بعض الظروف عندما يحدث خبر ما يتسبب بانخفاض حاد للأسهم التي تمتلكها فإن جميع من يملكون الأسهم التي عندك مثلها يرغبون ببيعها أيضاً , فيصبح المعروض من الأسهم أكثر كثيراً من الطلب عليها وهذا يتسبب بهبوط هائل لسعر السهم وبسرعة كبيرة لذا وفي بعض الظروف قد تجد صعوبة كبيرة في بيع أسهمك بسعر مناسب , بل قد تضطر إلى بيع أسهمك بخسارة كبيرة عندما لاتجد هناك من يرغب في شراءها .


أما في سوق العملات , فلضخامة هذا السوق وهو كما ذكرنا أكبر سوق في العالم فأنت دائماً قادر على بيع ما تملك من عملات في الوقت الذي تراه مناسباً وستجد دائماً من يشتري منك قبل فوات الأوان وهذه ميزة تقلل المخاطرة التي قد تواجهها في الأسواق المالية الأخرى .



شفافية السوق Transparency:


يعتبر سوق العملات أكثر أسواق العالم شفافية لأنه سوق ضخم جداً فلا يمكن لفئة محدودة أو جهة ما أن تؤثر فيه بسهولة .
فمثلاً إذا قارنته بسوق الأسهم , فإذا كنت تمتلك أسهم في شركة ما فبمجرد تصريح بسيط من أحد مسئولي هذه الشركة قد يؤثر على سعر السهم الذي تمتلكة هبوطاً أم صعوداً .


أما في سوق العملات ولأنه سوق هائل الضخامة فلا يمكن لفرد أو جهة أن تؤثر علية بسهولة , ولا تتأثر أسعار العملات إلا بالتحركات الاقتصادية الضخمة والمقدرة بالمليارات , كما لا تتأثر إلا بالبيانات الرسمية الحكومية ليست من أي دولة بل من الدول الأكبر اقتصادياً مثل الولايات المتحدة أو اليابان أو الاتحاد الأوروبي . أو بتصريحات وزراء المالية والبنوك المركزية لهذه الدول .


فلا يوجد أسرار أو تلاعب ، وهذا يجنب المتاجر بسوق العملات الكثير من الصعوبات التي قد يواجهها المتاجرون في الأسواق الأخرى .



الاستفادة من السوق الصاعد والسوق الهابط :


في سوق العملات وخلافاً للأسواق الأخرى يمكن المتاجرة بالسوق الهابط تماماً كالمتاجرة بالسوق الصاعد , وهو ما يعطيك مرونة عالية وفرص أكبر بكثير للمتاجرة والحصول على أرباح . وهي ميزة أخرى لسوق العملات على بقية الأسواق الأخرى .


أما في أسواق الأسهم فإن أغلب المتعاملين به لا يتاجرون إلا في السوق الصاعد ، أي أن أغلبية المتعاملين بالأسهم يبحثون عن الأسهم التي يتوقعون أن ترتفع أسعارها في المستقبل القريب ليقوموا بشراء هذه الأسهم على أمل بيعها بسعر أعلى , ولكنهم عندما يعلمون أن أسهم شركة ما ستنخفض لا يقومون بالاستفادة من ذلك فلا يقومون ببيع هذه الأسهم ليعيدوا شراءها مرة أخرى بسعر أقل من سعر البيع ويحتفظوا بفارق السعرين كربح ، لأن المتاجرة في السوق الهابطة بالأسهم يتميز بالتعقيد وبكثرة القيود مما يجعله مجالاً خطراً , وذلك لأن الدول والبورصات تفرض أنظمة خاصة للمتاجرة بالسوق الهابط في الأسهم


أما العملات فأمرها مختلف حيث أن السوق الصاعد والسوق الهابط فية واحد ، ويمكن للجميع ان يتاجر في عملة سواء كان التوقع أن سعرها سيرتفع أم ينخفض دون أن تزيد المخاطرة أو تقل العائدات بل الأمر واحد في كلتا الحالتين ، لأن العملات تباع وتشترى كأزواج pairs وليست فرادى .


فأنت عندما تدفع الدولار وتشتري اليورو فمعنى ذلك أنك بعت الدولار واشتريت اليورو , وعندما تدفع اليورو وتشتري الدولار فأنت عملياً قمت ببيع اليورو وشراء الدولار .



وضوح سوق العملات وبساطته النسبية :


وهو نتيجة لضخامة هذا السوق مما يجعله لا يتأثر إلا بمعطيات الاقتصاد الكلي .
فأنت عندما تتاجر بالأسهم فمهمتك هي البحث عن شركة تتوقع أن أسعار أسهمها سترتفع في المستقبل القريب ، ولكن عملية البحث ليست بالمسألة السهلة ، فهناك العشرات من الشركات بل المئات والألآف منها وهذا يتطلب دراسة مئات الشركات وأداءها حتى تتمكن من معرفة أيها سيرتفع سعر أسهمها , وهذا يتطلب وقتاً وجهداً هائلين , وعلى الرغم من أن هناك طرق حديثة للمسح والفلترة , إلا أن المسألة تظل متعبة لضخامة عدد الشركات .


أما في أسواق العملات وعلى الرغم من أن هناك عشرات العملات التي يمكن المتاجرة بها إلا أن 80% من التعامل بسوق العملات يتم على أربع عملات رئيسية فقط وهي اليورو والين الياباني والجنية الإسترليني والفرنك السويسري وكل هذة العملات مقابل الدولار الأمريكي , وإذا أردت التوسع فهناك عدة عملات أخرى فقط هي التي تحظى باهتمام المتاجرين والتي تكون 90% من العمليات محصورة بها ، أي أن الخيارات أمامك محدودة مما يجعل المسألة أسهل وأكثر تركيزاً وهذا بلا شك يساعدك على النجاح


وأسواق الأسهم تتأثر بعشرات العوامل بعضها واضح وبعضها خفي ، فقبل أن تشتري سهم شركة لابد أن تكون قد درست أداء هذه الشركة لفترة طويلة سابقة وتكون على دراية عن أداء الشركات المنافسة وعلى معرفة بحال اقتصاد الدولة التي تنتمي لها هذه الشركة ومكانتها في الاقتصاد العالمي .. الخ ، ومثل هذه الدراسات تتطلب من المتاجر أن يمتلك خلفية اقتصادية ومحاسبية واسعة حتى يتمكن من التقييم والحكم على الأمور بشكل صحيح


أما في العملات فلضخامة هذا السوق ولأنه لا يتأثر أساساً إلا بمعطيات الاقتصاد الكلي فإن المسألة تكون أسهل بكثير


وعلى الرغم من أن المتاجرة بالعملات تتطلب أيضاً الكثير من البحث والممارسة إلا أنها لا تتطلب أن يكون لدى المتاجر تلك الخلفية الاقتصادية والمحاسبية التي تحتاجها أسواق الأسهم ليكون المتاجر ناجحاً .


لذا تجد الكثير من المتاجرين الناجحين في سوق العملات ينتمون لخلفيات ليست مرتبطة بالضرورة بالمجال الاقتصادي فهناك متاجرون هم في الأساس معلمون أو موظفين أو طلاب .


ولكن ليس معنى ذلك أن المتاجرة بالعملات مسألة في غاية السهولة , ولكن نقصد أن الجميع حتى من ليست لديهم خلفية اقتصادية كبيرة يمكنهم بالممارسة والخبرة والاطلاع أن يكونوا متاجرين ناجحين خلافاً للأسواق الأخرى .



المضاعفة العالية High Leverage :


المضاعفة تمكنك من المتاجرة بما يفوق رأس مالك عشرات المرات مع الاحتفاظ بالربح كاملاً أو تحمل الخسارة كاملة .


فكلما كانت نسبة المضاعفة التي تمنحك إياها الشركة التي تتعامل معها أكبر كان بإمكانك المتاجرة بقيمة مادية أكبر دون الحاجة لأن تملك رأس مال كبير , وهذا يمنحك إمكانية الحصول على أرباح تزيد على حسب زيادة نسبة المضاعفة .


فمثلاً : اذا كانت شركة ما تسمح بمضاعفة بنسبة 1 : 10 سيكون مطلوباً منك أن تدفع 1000$ للمتاجرة بما يساوي 10.000$ .


أما اذا كانت شركة ما تسمح بمضاعفة بنسبة 1 : 100 سيكون مطلوباً منك أن تدفع 1000$ للمتاجرة بما يساوي 100000$ .


ويعتبر سوق العملات هو السوق الذي تتوفر فيه أكبر نسبة مضاعفة بين الأسواق الأخرى تصل حتى 400 ضعف ، أي أنك مقابل دفعك لمبلغ 1000$ كهامش مستخدم ستتمكن من شراء وبيع عملات بقيمة 400.000$



اماكنية تحقيق أرباح كبيرة :


نظرا لوجود الرافعة المالية ، فمن الممكن تحقيق أرباح كبيرة في سوق الفوركس بالنسبة الى الأسواق الأخرى


وتعتبر الرافعة المالية العالية سلاح ذو حدين ، حيث يمكن بها تحقيق أرباح هائلة ، ومن الممكن خسارة راس المال بها اذا لم يكن لدى المتاجر خبرة جيدة واستراتيجية جيدة .



قلة الحد الأدنى لفتح حساب للمتاجرة :


يمكن في سوق الفوركس فتح حساب بـ 250 دولار ، وهذا الحساب الصغير ان لم يحقق أرباحا كبيرة فهو يعتبر مرحلة من مراحل التدريب على العمل على الحسابات الحقيقية


ولكن ورغم هذه المميزات الا أنه يظل السوق الأكثر خطورة ، حيث بالرغم من امكانية تحقيق ارباح كبيرة ، الا أن هناك امكانية خسارة جزء أو كل راس المال نتيجة لعدم اتباع قواعد السوق ، وعدم تحليله التحليل الصحيح
__________________

--------------------------------------------------------------------------------

سعر العملة Currency rate


كما أن للأشياء والسلع أسعار تحدد بالعملات فنقول أن سعر السيارة 15.000$ أو أن سعر القميص 20$ , فإن للعملات أيضاً أسعار تحدد بعملات أخرى بأن نقول سعر الدولار 120 ين أو سعر الدولار 3.75 ريال سعودي


فسعر العملة يتحدد مقابل عملة أخرى


شراء العملة وبيعها :


عندما تشتري عملة فأنت بالضرورة تبيع مقابلها عملة أخرى ، فعندما تحصل على عملة فأنت تدفع مقابلها عملة أخرى ، فالعملة التي تحصل عليها هي العملة التي تشتريها ، والعملة التي تدفعها مقابل ذلك هي العملة التي تبيعها .


فمثلاً عندما تحصل على دولار أمريكي وتدفع مقابله ريال سعودي نقول أنك اشتريت الدولار وبعت الريال السعودي , والعكس صحيح فعندما تحصل على الريال السعودي وتدفع مقابله دولار أمريكي نقول أنك اشتريت الريال السعودي وبعت الدولار الأمريكي .


فلكي تحصل على عملة فلابد أن تدفع مقابلها عملة أخرى ، فالعملات تباع وتشترى كأزواج (Pairs) .


فالعملة التي تحصل عليها هي العملة التي تشتريها والعملة التي تدفعها مقابل ذلك هي العملة التي تبيعها .


فشراء عملة هو بيع لعملة أخرى مقابلها , وبيع عملة هو شراء لعملة أخرى مقابلها . أيا كانت هذه العملة


ارتفاع وانخفاض أسعار العملات :


عندما يزيد الطلب على سلعة ما فإن سعرها يرتفع , وعندما ينخفض الطلب عليها فإن سعرها ينخفض ، فعندما يزيد عدد الراغبين بشراء سلعة عن عدد الراغبين في بيعها سيرتفع سعرها وعندما يزيد عدد الراغبين في بيع سلعة عن عدد الراغبين في شراءها سينخفض سعرها ، وهذا ما يسمى قانون العرض والطلب Supply and Demand .


ينطبق هذا القانون على العملات كما ينطبق على أي سلعة أخرى ، فإذا كان عدد المشترين لعملة ما أكثر من عدد البائعين فإن سعر هذه العملة يرتفع ، وإذا كان عدد البائعين لعملة ما أكثر من عدد المشترين فإن سعر هذه العملة ينخفض .


فمثلاً : اذا كان سعر اليورو يساوي 1.40 دولار ، فأنه مطلوب منك أن تدفع 14 دولار للحصول على عشرة يورو .


ولكن إذا كان هناك كثير من الناس يرغبون بشراء اليورو فإن سعره سيرتفع وسيصل إلى 1.45 دولار ثم إلى 1.50 دولار وهكذا , وكلما زاد عدد الأشخاص الراغبين بدفع الدولار للحصول على اليورو كلما زاد سعر اليورو مقابل الدولار .


معنى ارتفاع سعر اليورو أنك ستصبح مطالباً بدفع كم أكبر من الدولار للحصول على اليورو ، أي أن اليورو يرتفع والدولار ينخفض مقابله .


فارتفاع سعر عملة هو انخفاض لسعر العملة التي تقابلها ، وانخفاض سعر عملة هو ارتفاع لسعر العملة التي تقابلها .


فعندما كان سعر اليورو = 1.40 دولار معنى ذلك أننا مطالبين بدفع 14 دولار للحصول على عشرة يورو ، وعندما أصبح سعر اليورو = 1.50 دولار معنى ذلك أننا مطالبين بدفع 15 دولار للحصول على عشرة يورو ، وهذا يعني أن سعر اليورو ارتفع مقابل الدولار أو أن سعر الدولار انخفض مقابل اليورو .


أما عندما يصبح سعر اليورو = 1.20 دولار معنى ذلك أننا مطالبين بدفع 12 دولار للحصول على عشرة يورو ، وهذا يعني أن سعر الدولار ارتفع مقابل اليورو أو أن سعر اليورو انخفض مقابل الدولار .


اذن : ارتفاع سعر عملة هو انخفاض لسعر العملة المقابلة بالضرورة ، وأن انخفاض سعر عملة هو ارتفاع لسعر العملة المقابلة بالضرورة .


هناك عدة أسباب تدعو الناس لشراء عملات دول أخرى مثل : استخدامها بغرض الاستيراد أو الاستثمار أو السفر ، فإذا زاد عدد الراغبين للتجارة أو الاستثمار أو السفر لدولة سيزيد الطلب على شراء عملتها


وهناك فئة أخرى من الأشخاص الذين يشترون العملات ويبيعونها كتجارة بهدف الربح وهم المضاربون Speculators في سوق العملات العالمية Forex ، فهم يشترون العملات ليس بغرض استخدامها لشراء شيء , بل بغرض بيعها عندما يرتفع سعرها لتحقيق الربح من وراء ذلك أي إنهم يتعاملون مع العملة كسلعة لا كأداة تبادل .


وبما أن العملات ترتفع وتنخفض طوال الوقت فانهم يبحثون دوماً عن العملات التي يتوقعوا ارتفاع أسعارها فيشتروها ثم يقوموا ببيعها بسعر أعلى لتحقيق الربح
وهم بذلك يستطيعون أن يحققوا الكثير من الأرباح ، بشراء العملات وبيعها بسعر أعلى فيحققون الربح ، أو ببيع العملات وشراءها مرة أخرى بسعر أقل فيحققون الربح . ونحن منهم هؤلاء المضاربون ،


فنقوم بالبحث عن عملة ما نتوقع أن يرتفع سعرها فنشتريها وعندما يرتفع سعرها سنقوم ببيعها بسعر أعلى ونحصل على الربح ، أو سنقوم بالبحث عن عملة ما نتوقع أن ينخفض سعرها فنبيعها بالسعر المرتفع وعندما ينخفض سعرها نقوم بشرائها بسعر أقل , ونحتفظ بالفارق كربح ، وستكرر هذه العملية بشكل مستمر .
__________________

العملات التي يتم تداولها في سوق الفوركس


لكل دولة عملتها الخاصة ، وفي السوق الدولي تعطى لكل عملة رمز خاصSymbol تعرف به ليسهل التعامل دون حدوث أخطاء ، فمثلاً قد تتشابه عدة دول في اسم العملة التي تتعامل بها فالدولار هو اسم عملة الولايات المتحدة الأمريكية وعملة أستراليا وعملة كندا وكثير من الدول الأخرى , فحتى لاتحدث أخطاء عند البيع والشراء تم الاتفاق دولياً على أن تعطى عملة كل دولة رمز symbol خاص بها تعرف به في مختلف أنحاء العالم وتعرف هذه الرموز بـ ISO Codes .


وفيما يلي جدول يبين أكثر العملات تداولا ورموزها والألقاب التي تطلق عليها :



والمتاجرة بسوق العملات يتركز أساساً ببيع وشراء أربع عملات مقابل الدولار الأمريكي وهي :
اليورو : وهو العملة الأوروبية الموحدة ورمزه EUR .
الين الياباني : وهو عملة اليابان ورمزهJPY
الجنية الإسترليني : وهو عملة بريطانيا ورمزه GBP
الفرنك السويسري : وهو عملة سويسرا ورمزه CHF


والشكل التوضيحي التالي يبين نسبة تداول كل عملة من العملات الأكثر تداولا

__________________

حجـم العـقـد Contract size

كل السلع والخدمات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابتة ، فالذهب مثلا يباع ويشترى بالجرام ، ومن النادر أن يشتري المرء سلعة او خدمة بغير وحدة بيعها

والعملات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابته أيضاً تسمى الوحدة لوت LOT .
وهي أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات .

فاللوت LOT : هو أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات ولايمكن المتاجرة إلا به أو بمضاعفاته .

أي يمكنك أن تشتري لوت من اليورو أو 2 لوت أو 3 لوت أو 20 لوت ... الخ
ولكن لايمكنك أن تشتري لوت ونصف أو لوت وربع , بل بمضاعفات اللوت فقط .

ولكن كم يساوي اللوت من اليورو أو من أي عملة أخرى ؟

يختلف ذلك على حسب نوع الحساب ، ففي الحساب العادي Standard يساوي اللوت 100.000 وحدة من العملة الأساس ، أما في الحساب المصغر فيساوي اللوت 10.000 وحدة

وتسمى القيمة التي يساويها اللوت من عملة ما بحجم العقد contract size .

فمثلا في الحساب العادي Standard عندما تطلب شراء لوت يورو سيتم شراء 100.000 يورو وسيدفع ثمنها بالدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت , لأن اليورو هو العملة الأساس مقابل الدولار .

وعندما تطلب شراء لوت جنية سيتم شراء 100.000 جنية إسترليني وسيدفع – يباع – مقابلها الدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت .

أما عندما تطلب شراء لوت ين فسيتم شراء ين بما يعادل 100.000 دولار لأن الدولار هو العملة الأساس مقابل الين . وعندما تطلب بيع لوت ين سيباع ما يعادل 100.000 دولار من الين .

وكذلك بالنسبة للفرنك السويسري فعتدما تطلب شراء لوت فرنك سيتم شراء فرنك بما يعادل 100.000$ وسيباع ما يعادل 100.000$ من الفرنك في حالة طلب بيع الفرنك حيث أن الدولار هو العملة الأساس مقابل الفرنك السويسري .
__________________

حجـم العـقـد Contract size

كل السلع والخدمات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابتة ، فالذهب مثلا يباع ويشترى بالجرام ، ومن النادر أن يشتري المرء سلعة او خدمة بغير وحدة بيعها

والعملات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابته أيضاً تسمى الوحدة لوت LOT .
وهي أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات .

فاللوت LOT : هو أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات ولايمكن المتاجرة إلا به أو بمضاعفاته .

أي يمكنك أن تشتري لوت من اليورو أو 2 لوت أو 3 لوت أو 20 لوت ... الخ
ولكن لايمكنك أن تشتري لوت ونصف أو لوت وربع , بل بمضاعفات اللوت فقط .

ولكن كم يساوي اللوت من اليورو أو من أي عملة أخرى ؟

يختلف ذلك على حسب نوع الحساب ، ففي الحساب العادي Standard يساوي اللوت 100.000 وحدة من العملة الأساس ، أما في الحساب المصغر فيساوي اللوت 10.000 وحدة

وتسمى القيمة التي يساويها اللوت من عملة ما بحجم العقد contract size .

فمثلا في الحساب العادي Standard عندما تطلب شراء لوت يورو سيتم شراء 100.000 يورو وسيدفع ثمنها بالدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت , لأن اليورو هو العملة الأساس مقابل الدولار .

وعندما تطلب شراء لوت جنية سيتم شراء 100.000 جنية إسترليني وسيدفع – يباع – مقابلها الدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت .

أما عندما تطلب شراء لوت ين فسيتم شراء ين بما يعادل 100.000 دولار لأن الدولار هو العملة الأساس مقابل الين . وعندما تطلب بيع لوت ين سيباع ما يعادل 100.000 دولار من الين .

وكذلك بالنسبة للفرنك السويسري فعتدما تطلب شراء لوت فرنك سيتم شراء فرنك بما يعادل 100.000$ وسيباع ما يعادل 100.000$ من الفرنك في حالة طلب بيع الفرنك حيث أن الدولار هو العملة الأساس مقابل الفرنك السويسري .
__________________

بالحساب العادي Standard account .
وهو الحساب الذي يكون اللوت الواحد فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وبالتالي تكون قيمة النقطة لكل عملة:
فإن في شركة اللوت الواحد فيها = 100.000 وحدة من العملة الأساس تكون قيمة النقطة الواحدة :
قيمة النقطة الواحدة لليورو = 10$ .
قيمة النقطة الواحدة للجنية الإسترليني = 10$ .
قيمة النقطة الواحدة للين = 8$ .
قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري = 6$ .
وهو الحساب الذي يكون اللوت الواحد فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وبالتالي تكون قيمة النقطة لكل عملة كما ذكرنا أعلاه .
فعندما تطلب شراء لوت من اليورو سيتم شراء 100.000 يورو , إذا طلبت شراء 2 لوت يورو سيتم شراء 200.000 يورو والعكس صحيح للبيع .
وإذا طلبت شراء لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل 100.000$ على حسب السعر الذي تشتري فيه .
ومثل هذا الحساب تكون قيمة النقطة الواحدة لكل عملة كما ذكرنا قبل قليل .
وكما رأيت من الأمثلة السابقة فإن شراء وبيع العملة بفارق 50 نقطة فقط سيحقق لك ربحاً = 500$ , هذا إن تاجرت بلوت واحد أما إن تاجرت ب 2 لوت فسيتضاعف الربح إلى 1000$ .. وقس على ذلك
توفر الكثير جداً من شركات الوساطة ما يسمى بالحساب المصغّر Mini account .
وقبل أن تفتح حساب لدى شركة الوساطة ستختار نوع الحساب الذي ستفتحه وهل هو حساب عادي أم حساب مصغّر .
حيث أن الحساب المصغّر يساوي في الأغلب عُشر الحساب العادي
ماذا يعني ذلك ؟
في الحساب العادي حجم العقد = 100.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الواحد = 100.000 وحدة .
أما في الحساب المصغّر فإن حجم العقد = 10.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الواحد = 10.000 وحدة .
فعندما تطلب شراء 1 لوت من اليورو في الحساب المصغّر سيتم شراء 10.000 يورو وكذلك بالنسبة للجنية , وعندما تطلب شراء 1 لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل 10.000$ على حسب السعر الحالي وكذلك بالنسبة للفرنك .
صغر حجم العقد في الحساب المصغر سيجعل من قيمة النقطة أقل عشر مرات .
وبالتالي ستكون قيمة النقطة لحساب مصغّر اللوت الواحد فيه = 10.000 وحدة كالآتي :
قيمة النقطة الواحدة لليورو = 1$ .
قيمة النقطة الواحدة للجنية = 1$ .
قيمة النقطة الواحدة للين = .80$ أي 80 سنت .
قيمة النقطة الواحدة للفرنك = .60 $ أي 60 سنت .
وهذا صحيح في أغلب الشركات حالياً وإن كان قد يختلف في بعض الشركات الأخرى .
لايختلف حساب الربح والخسارة في الحساب المصغّر عنه في الحساب العادي سوى أن قيمة النقطة تختلف .
ولنأخذ أمثلة مفترضين اننا نتعامل مع شركة قيمة النقطة الواحدة لكل عملة كما ذكرنا قبل قليل :
مثال 1
لنفترض أنك اشتريت 2 لوت من الين بسعر USD/JPY = 125.23
ثم بعته بسعر USD/JPY = 124.60
فاحسب ربحك أوخسارتك في حساب مصغّر .
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالين .
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1
= (( 124.60 – 125.23 ) * 100 ) * -1 = 63 نقطة ربحاً ( لأن الناتج بالموجب ) .
سنحسب الآن الربح الفعلي :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .
= 2 * 63 * 80. = 100.8 $
وكما ترى فقد ربحنا في هذه الصفقة = 100.8$ .
__________________

الحسابالعادي الحساب المصغر
قيمة النقطة الواحدة لليورو 10 $ 1 $
قيمة النقطة الواحدة للجنية الإسترليني 10 $ 1 $
قيمة النقطة الواحدة للين 8 $ 8 . $ أي 80 سنت
قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري 6.5 $ 65. $ أي 65 سنت
__________________

الحساب العادي والحساب المصغّر والحساب الميكرو
Standard & Mini & Micro account




__________________

[hassan]

ما هو الفوركس

يحظي الفوركس بنصيب كبير من التعامل لدي الكثير من البنوك والمستثمرين والمضاربين ايضا ,ويمكن القول ان الفوركس هو عملية شراء او بيع للعملات العالمية من خلال المتابعة للحركة اليومية لهدا السوق بطريقة التي يراها كل مستثمر او مضارب تصب في مصلحته من حيث الشراء او البيع ويتوقف ذلك علي كثير من العوامل التي سنتطرق لها باذن الله لاحقا وبالتفصيل.وتاتي كلمة فوركس forex من foreign exchange
ومن هنا سوف نبداء مدخلنا الي هدا العالم الذي يجعل من بضعة الاف من الدولارات الي ملاييبن والعكس صحيح فهو ايضا يجعل من الملايين لا شي لذلك يحتاج الي الدراسة الواعية والمفصلة والتي سندرسها هنا من الدباية الي النهاية لنصل بأذن الله الي بر الامن في هدا السوق,لنبدأ:

-كيف تفتح حساب في الفوركس؟؟
ان من اسهل الامور في الفوركس هو فتح حساب بحيث يمكنك التجول داخل الانترنت لتختار شركة وساطة مناسبة حسب رغبتك والخدمات التي تقدمها هده الشركة وسوف ازكر بعض شركات الوساطة علي سبيل المثال لا الحصر(اف اكس سي مي,اف اكس سوليوشن,انتر بنك)الي اخره من هده الشركات وبمجرد دخولك لموقع الوسيط ستجد كل المعلومات المطلوبة منك وكيفية ارسالها الي الوسيط ومن اهم ما يتضمن نموذج فتح الحساب:

-نوع الحساب:
هناك نوعان من الحسابات وهما كما يلي
*-حساب مصغر:وهدا الحساب من وجهة نظري هو الانسب لكل مبتدء في عالم الفوركس ففي هذا الحساب كل نقطة تحققها ربح او خسارة يقابلها تقريبا دولار واحد والحد الادني لفتح هذا الحساب من 250 الي 350 دولار طبعا يختلف بختلاف شركة الوساطة
*-حساب مكبر:وفي هدا الحساب كل نقطة تحققها من ربح او خسارة تعادل تقريبا عشرة دولارات وهدا الحساب ينصح به بعد الخبرة الكافية في السوق يمكنك تحويل حسابك من مصغر الي مكبر وبكل سهولة,احذر ان تدخل السوق بالحساب المكبر لانه ضمن بضع ساعات 10000 دولار تصبح 0

*كيف تكون متداول ناجح؟؟

قبل الدخول في السوق ومكوناته وطريقة عمله دعنا نتحدث للحظة ,في حياتك بشكل عام اي شي تنجح به او تفشل يعتمد علي قدرتك ومعرفتك بهذا الشي ولكن ليس المعرفة وحدها تكفي لهدا النجاح ولكن الخطوات التي تقوم بها هس السبيل للنجاح او الفشل ,فمثلا جميع طلاب الجامعة يذهبون الي الجامعة ولكن في نهاية العام ليس الكل ناجح مع ان الجميع ذهب للجامعة ولكن لكل منهم طريقة ولكن منهم نظرة فالبعض منهم سجل نفسه بالجامعة فقط ليقال انه بالجامعة وهدا لا نريدهوولكن نريد نوعين ان البعض يدرس ولكن لم ينجح والبعض الاخر يدرس وينجح لماذا؟
وأحيانا من رسب يكون قد درس اكتر بكتير من الشخص الذي نجح ولكن طريقة الدراسة ما بها؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟
اذا الطريقة التي تتعامل بها هي الاساس وهي المبدء الحقيقي للنجاح او الفشل,
ومن خلال دراساتي المتكررة حول الفشل في هذه التجارة ومن خلال المنتديات التي وجدت بها رأيت ان سبب الفشل يكمن في الأسباب التالية:
-عدم القدرة علي دخول السوق
بمعني عدم القدرة علي فتح صفقة للخوف الشديد الذي يرتاب المتداول وعدم المعرفة الكافية بهدا السوق والتردد المستمر لعدم وجود نقاط واضحة وصريحة لدي هدا المستثمر او المضارب وطريقة محددة لدخول في السوق

-الدخول المتاخر في الصفقة
وهدا ينجم عن عدم المتابعة الدقيقة للسوق وبالتالي الاستماع الي اراء الاخرين من المنتديات او الاصدقاء فيدخل الصفقة بشكل متاخر وهنا تاتي الكارثة

- اتباع الأحاسيس في عملية المتاجرة
وأي تجارة في العالم تدخل بها الاحاسيس هي فاشلة تماما وليس لها معني والكثير الكثير فقد كل ماله في هدا السوق نتيجة للمتاجرة من خلال احاسيسة
-مخالفة الترند العام للسوق
وفي نظري هدا أهم اسباب الخسارة في هدا السوق تزكر دائما انك تتاجر في ما هو امامك وليس ما هو متوقع
هنا تكمن المشكلة فالكثير الكثير يري ترند السوق في حالة ارتفاع وهو يدخل بيع من وجهة نظره ان السوق سيكتفي بهذا الارتفاع وهنا أقول لك لا تنتظر المطر بعد دقيقة والسماء صافية والشمس تسطع صدقني لن ينزل المطر,
تزكر دائما تاجر فيما هو امام عينيك ولا تتاجر فيما سوف يكون .

لكي تكون تاجرا ناجحا يجب ان تمتلك ما يلي:


*ادارة المال:
بمعني ان تتاجر بما تملك وتقسمه بطريقة صحيحة لكي تضمن الاستمرارية في هدا السوق

*نظام متاجرة:
بمعني ان تملك استراتيجية وطريقة واضحة وبسيطة تستطيع من خلالها تحقيق ما تصبوا اليه

*انضباط:
بمعني طريقة منظمة وسيطرة كاملة علي احاسيسك وانفعالتك خلال عملية المتاجرة

تاكد ان عدم توفر واحدة من هذه النقاط في حياتك التجارية سوف يودي الي فشلك السريع والخسارات الفادحة المتراكمة التي تؤدي الي خروجك من السوق بلا رجعة.

هذا بشكل مختصر ولكن مهم اذا اردت الاستمرار في هذا السوق هو ليس المستحيل ولكن ليس كل من دخله نجح وفعلا لو هدا صحيح لرايت كل المستثمرين اصبحوا اصحاب الملايين.
ربما كلماتي قاسية ولكن فكر بها لكي تصل الي ما تريد وسوف ندخل الان في معركتنا مع هدا السوق وسوف نبدا بالشارت؟؟؟
__________________

برنامج التداول والشارت


كل شركة من شركات الوساطة لها برنامج تداول عند فتحك للحساب سوف تعرضه لك ويمكنك تحميله من موقع الوسيط الذي اخترته للتداول معه وما يميز سوق الفوركس انك تستطيع التداول من بيع وشراء عبر الانترنت وبطريقة امنة جدا.
اما بالنسبة للشارت الذي ستستخدمه لتحليل ازواج العملات فهو موجود في موقع الوسيط ولكن غالبية المتداولين يستخدم الميتا ترد لما فيه من خيارات وسهولة في التعامل ,اذا فتحنا هنا موضوع الشارت ؟

-الشارت
ان الشارت هو الصورة الحقيقة التي توضح مسار العملة وحركتها لفترات زمنية سايقة وحالية ومن خلال الاطلاع علي الشارت يمكنك رؤية الحقيقة لهذه العملة او تلك

*-مكونات الشارت
قبل الدخول في المكونات الاساسية للشارت سوف نتحدث عن العملات وهي ايضا موجودة في الشارت


-العملات:

تصنف العملات بالفوركس كما يلي:

*عملات مباشرة:وهنا يمكن القول ان مقدار معين من هده العملة وما يعادله دولار امريكي واحد ومن الامثلةgbp,eur

*عملات غير مباشرة:وهنا العكس تماما ان مقدار معين من الدولار الامريكي وما يعادلة بوحدة واحدة من عملةمعينة ومن أمثلة ذلك Jpy,chf

*أوقات المتاجرة بالسوق

السوق مفتوح للتداول من يوم الأثنين وحتي الجمعة وفقا لافتتاح السوق واغلاقة للاوقات التالية:
يفتح السوق يوم الاثنين الساعة 00:00 بتوقيت جرنتش أي الساعة 3:00 صباحا بتوقيت السعودية
ويغلق السوق يوم الجمعة الساعة 20:00 بتوقيت جرنتش أي الساعة 11:00 بتوقيت السعودية

*العملات الموجودة بسوق التداول

وفقا لسوق التداول هناك الكثير من العملات والتي تم وضع رموز لها لسهولة التعامل معها وسوف استعرض بشكل سريع هده العملات
(الدولار الامريكي:,usdاليورو:,eurالين الياباني: ,jpyالجنيه الاسترليني:,gbp الدولار الكندي: ,cad الفرنك السويسري:chf)
وهناك الكثير سوف ترونه داخل هدا السوق من العملات للبيع والشراء.



*-برنامج التداول
برنامج التداول بسيط جدا ومن خلال عملك عليه سوف تتعرف علي جميع الوظائف داخل هدا البرنامج ولكن سوف نستعرض بعض المصطلحات المهمة والمستخدمة دائما في هدا البرنامج وهي:

* Market Order:من خلال هذا الامر يمكنك الشراء او البيع بالسعر الحالي للسوق
مثلا:لو فرضنا ان السعر الحالي لزوج اليورو دولار هو:1.2777 بمجرد الضغط علي هدا الامر فهدا يعني انك فتحت صفقة لنقل شراء بهدا السعر 1.2777 وحيث ان العملية شراء فكل نقطة تحققها فوق هذا السعر تعتبر ربح زكل نقطة تحققها تحت هذا السعر تعتبر خسارة.

*limit Order : من خلال هذا الامر يمكنك الشراء او البيع بسعر متوقع ؟؟؟
مثلا:لو فرضنا ان سعر السوق الحالي لزوج اليورو دولار هو:1.2777 ومن خلال وجهة نظرك ان السعر بعد وصوله الي 1.2888 سوف يعاول النزول ازا يمكنك وضع لميت اوردر بحيث ازا وصل السعر الي 1.2888 قم بعملية البيع وهنا برنامج التداول سوف يقوم بفتح صفقة تلقائيا عند وصول السعر للمستوي الذي حددته انت
وحيث اننا تطرقنا لموضوع البيع والشراء لابد من توضيحهما هنا:

*buy:الكل منا يعرف عملية الشراء بمعني انك تشتري سلعة ما بسعر معين متوقعا حدوث ارتفاعها بعد فترة لتبيعها وتجني الربح وفي هدا السوق يمكن التوضيح بالمثال التالي

شراء يورو-دولار :1.2777 لو فرضنا ان السعر ارتفع الي:1.2799 ازا ناتج الربح في حالة البيع هو:22 نقطة
شراء يورو-ولار :1.2777 لو فرضنا ان السعر انخفض الي:1.2733 ازا ناتج الخسارة في حالة البيع هو:44 نقطة

*sell:وهنا ميزة هذا السوق انك تستطيع ان تبيع دون ان تشتري كيف؟
علي سبيل المثال السعر الحالي لزوج اليورو-دولار هو:1.2777 ورايت انت ان السعر سوف ينخفض من هده النقطة الي اقل منها وبالتالي يكون
بيع يورو دولار:1.2777 لو فرضنا ان السعر انخفض الي:1.2733 ازا ناتج الربح في حالة اغلاق الصفقة:44 نقطة
بيع يورو دولار :1.2777 لو فرضنا ان السعر ارتفع الي :1.2799 ازا ناتج الخسارة في حالة اغلاق الصفقة:22

وبالتالي عملية البيع هي عملية عكسية تماما لعملية الشراء كما ترون .

*stop Order:وهنا عملية اغلاق الصفقة بمجرد الضغط علي هدا الامر سوف يتم اغلاق الصفقة وتحويل الربح او الخسارة الي حسابك مباشرة ليظهر لك الحساب من جديد بعد الربح اوالخسارة

*trailing Stop Order:وهو لحماية الارباح وذيادتها بمعني عن تحديدك لهدا الامر سوف يسالك ما هو التريل ستوب لو ضعت 10 مثلا
فمثلا لو قمنا بشرا الين 118 وارتفع السعر الي 119 لحماية هذا الربح نضع تريل ستوب بحيث كلما ارتفع السعر اكتر كلما ارتفع التريل ستوب تلقائيا ليحمي الارباح وازا انخفض السعر سوف يقفل التريل الستوب الصفقة عند اخر ستوب تحرك له

هنا قمنا بتوضيح الامور الاساسية لبرنامج التداول والتي سترها بمجرد تحميل برنامج التداول سواء قمت بفتح حساب حقيقي ام علي الديمو لانها هي اساس عملية البيع والشراء في برنامج التداول.
__________________

مميزات سوق الفوركس عن غيره من أسواق البورصة


هناك الكثير من الأسباب التي تجعل من المتاجرة في سوق العملات أفضل من المتاجرة بالأنواع الأخرى من الأسواق ومن أهم هذه الأسباب :


السوق مفتوح طوال اليوم :

في بورصات الأسهم يتم العمل لفترة محدودة كل يوم حيث تفتتح البورصة في الصباح وتغلق في المساء .


فمثلاً : لو كنت تريد المتاجرة بأسهم الشركات الأمريكية فلا يمكنك البيع والشراء إلا عندما تفتح بورصة نيويورك أبوابها في حدود الساعة 9 صباحاً (بتوقيت شرق أمريكا EST ) إلى الساعة 4 مساءاً بنفس التوقيت .


معنى ذلك أنك مقيد بهذا الوقت لمراقبة السوق مما يستلزم التفرغ, وهذا ينطبق على كافة البورصات الأخرى كل حسب توقيت الدولة التابعة لها ، ومثل هذا الفارق في أوقات العمل يتسبب بالكثير من المشاكل والصعوبات على المدى البعيد .


أما في بورصة العملات ولأنه لايوجد مكان مركزي محدد , فإن العمل ببورصة العملات لا يتوقف طوال ال 24 ساعة سوى في يومين في الأسبوع ( السبت والأحد ) ، وهذا يعطيك الفرصة لاختيار الوقت الذي يناسبك أن تعمل به


فيبدأ تداول الفوركس كل يوم في سيدني، ثم ينتقل إلى طوكيو، ويليها لندن وبعدها نيويورك



السيولة العالية High liquidity :


عندما تريد أن تبيع سهماً ما فلابد أن تجد مشتري له , وعندما تريد أن تبيع سلعة ما فلابد أن يكون هناك من يرغب في الشراء منك .


ففي بعض الظروف عندما يحدث خبر ما يتسبب بانخفاض حاد للأسهم التي تمتلكها فإن جميع من يملكون الأسهم التي عندك مثلها يرغبون ببيعها أيضاً , فيصبح المعروض من الأسهم أكثر كثيراً من الطلب عليها وهذا يتسبب بهبوط هائل لسعر السهم وبسرعة كبيرة لذا وفي بعض الظروف قد تجد صعوبة كبيرة في بيع أسهمك بسعر مناسب , بل قد تضطر إلى بيع أسهمك بخسارة كبيرة عندما لاتجد هناك من يرغب في شراءها .


أما في سوق العملات , فلضخامة هذا السوق وهو كما ذكرنا أكبر سوق في العالم فأنت دائماً قادر على بيع ما تملك من عملات في الوقت الذي تراه مناسباً وستجد دائماً من يشتري منك قبل فوات الأوان وهذه ميزة تقلل المخاطرة التي قد تواجهها في الأسواق المالية الأخرى .



شفافية السوق Transparency:


يعتبر سوق العملات أكثر أسواق العالم شفافية لأنه سوق ضخم جداً فلا يمكن لفئة محدودة أو جهة ما أن تؤثر فيه بسهولة .
فمثلاً إذا قارنته بسوق الأسهم , فإذا كنت تمتلك أسهم في شركة ما فبمجرد تصريح بسيط من أحد مسئولي هذه الشركة قد يؤثر على سعر السهم الذي تمتلكة هبوطاً أم صعوداً .


أما في سوق العملات ولأنه سوق هائل الضخامة فلا يمكن لفرد أو جهة أن تؤثر علية بسهولة , ولا تتأثر أسعار العملات إلا بالتحركات الاقتصادية الضخمة والمقدرة بالمليارات , كما لا تتأثر إلا بالبيانات الرسمية الحكومية ليست من أي دولة بل من الدول الأكبر اقتصادياً مثل الولايات المتحدة أو اليابان أو الاتحاد الأوروبي . أو بتصريحات وزراء المالية والبنوك المركزية لهذه الدول .


فلا يوجد أسرار أو تلاعب ، وهذا يجنب المتاجر بسوق العملات الكثير من الصعوبات التي قد يواجهها المتاجرون في الأسواق الأخرى .



الاستفادة من السوق الصاعد والسوق الهابط :


في سوق العملات وخلافاً للأسواق الأخرى يمكن المتاجرة بالسوق الهابط تماماً كالمتاجرة بالسوق الصاعد , وهو ما يعطيك مرونة عالية وفرص أكبر بكثير للمتاجرة والحصول على أرباح . وهي ميزة أخرى لسوق العملات على بقية الأسواق الأخرى .


أما في أسواق الأسهم فإن أغلب المتعاملين به لا يتاجرون إلا في السوق الصاعد ، أي أن أغلبية المتعاملين بالأسهم يبحثون عن الأسهم التي يتوقعون أن ترتفع أسعارها في المستقبل القريب ليقوموا بشراء هذه الأسهم على أمل بيعها بسعر أعلى , ولكنهم عندما يعلمون أن أسهم شركة ما ستنخفض لا يقومون بالاستفادة من ذلك فلا يقومون ببيع هذه الأسهم ليعيدوا شراءها مرة أخرى بسعر أقل من سعر البيع ويحتفظوا بفارق السعرين كربح ، لأن المتاجرة في السوق الهابطة بالأسهم يتميز بالتعقيد وبكثرة القيود مما يجعله مجالاً خطراً , وذلك لأن الدول والبورصات تفرض أنظمة خاصة للمتاجرة بالسوق الهابط في الأسهم


أما العملات فأمرها مختلف حيث أن السوق الصاعد والسوق الهابط فية واحد ، ويمكن للجميع ان يتاجر في عملة سواء كان التوقع أن سعرها سيرتفع أم ينخفض دون أن تزيد المخاطرة أو تقل العائدات بل الأمر واحد في كلتا الحالتين ، لأن العملات تباع وتشترى كأزواج pairs وليست فرادى .


فأنت عندما تدفع الدولار وتشتري اليورو فمعنى ذلك أنك بعت الدولار واشتريت اليورو , وعندما تدفع اليورو وتشتري الدولار فأنت عملياً قمت ببيع اليورو وشراء الدولار .



وضوح سوق العملات وبساطته النسبية :


وهو نتيجة لضخامة هذا السوق مما يجعله لا يتأثر إلا بمعطيات الاقتصاد الكلي .
فأنت عندما تتاجر بالأسهم فمهمتك هي البحث عن شركة تتوقع أن أسعار أسهمها سترتفع في المستقبل القريب ، ولكن عملية البحث ليست بالمسألة السهلة ، فهناك العشرات من الشركات بل المئات والألآف منها وهذا يتطلب دراسة مئات الشركات وأداءها حتى تتمكن من معرفة أيها سيرتفع سعر أسهمها , وهذا يتطلب وقتاً وجهداً هائلين , وعلى الرغم من أن هناك طرق حديثة للمسح والفلترة , إلا أن المسألة تظل متعبة لضخامة عدد الشركات .


أما في أسواق العملات وعلى الرغم من أن هناك عشرات العملات التي يمكن المتاجرة بها إلا أن 80% من التعامل بسوق العملات يتم على أربع عملات رئيسية فقط وهي اليورو والين الياباني والجنية الإسترليني والفرنك السويسري وكل هذة العملات مقابل الدولار الأمريكي , وإذا أردت التوسع فهناك عدة عملات أخرى فقط هي التي تحظى باهتمام المتاجرين والتي تكون 90% من العمليات محصورة بها ، أي أن الخيارات أمامك محدودة مما يجعل المسألة أسهل وأكثر تركيزاً وهذا بلا شك يساعدك على النجاح


وأسواق الأسهم تتأثر بعشرات العوامل بعضها واضح وبعضها خفي ، فقبل أن تشتري سهم شركة لابد أن تكون قد درست أداء هذه الشركة لفترة طويلة سابقة وتكون على دراية عن أداء الشركات المنافسة وعلى معرفة بحال اقتصاد الدولة التي تنتمي لها هذه الشركة ومكانتها في الاقتصاد العالمي .. الخ ، ومثل هذه الدراسات تتطلب من المتاجر أن يمتلك خلفية اقتصادية ومحاسبية واسعة حتى يتمكن من التقييم والحكم على الأمور بشكل صحيح


أما في العملات فلضخامة هذا السوق ولأنه لا يتأثر أساساً إلا بمعطيات الاقتصاد الكلي فإن المسألة تكون أسهل بكثير


وعلى الرغم من أن المتاجرة بالعملات تتطلب أيضاً الكثير من البحث والممارسة إلا أنها لا تتطلب أن يكون لدى المتاجر تلك الخلفية الاقتصادية والمحاسبية التي تحتاجها أسواق الأسهم ليكون المتاجر ناجحاً .


لذا تجد الكثير من المتاجرين الناجحين في سوق العملات ينتمون لخلفيات ليست مرتبطة بالضرورة بالمجال الاقتصادي فهناك متاجرون هم في الأساس معلمون أو موظفين أو طلاب .


ولكن ليس معنى ذلك أن المتاجرة بالعملات مسألة في غاية السهولة , ولكن نقصد أن الجميع حتى من ليست لديهم خلفية اقتصادية كبيرة يمكنهم بالممارسة والخبرة والاطلاع أن يكونوا متاجرين ناجحين خلافاً للأسواق الأخرى .



المضاعفة العالية High Leverage :


المضاعفة تمكنك من المتاجرة بما يفوق رأس مالك عشرات المرات مع الاحتفاظ بالربح كاملاً أو تحمل الخسارة كاملة .


فكلما كانت نسبة المضاعفة التي تمنحك إياها الشركة التي تتعامل معها أكبر كان بإمكانك المتاجرة بقيمة مادية أكبر دون الحاجة لأن تملك رأس مال كبير , وهذا يمنحك إمكانية الحصول على أرباح تزيد على حسب زيادة نسبة المضاعفة .


فمثلاً : اذا كانت شركة ما تسمح بمضاعفة بنسبة 1 : 10 سيكون مطلوباً منك أن تدفع 1000$ للمتاجرة بما يساوي 10.000$ .


أما اذا كانت شركة ما تسمح بمضاعفة بنسبة 1 : 100 سيكون مطلوباً منك أن تدفع 1000$ للمتاجرة بما يساوي 100000$ .


ويعتبر سوق العملات هو السوق الذي تتوفر فيه أكبر نسبة مضاعفة بين الأسواق الأخرى تصل حتى 400 ضعف ، أي أنك مقابل دفعك لمبلغ 1000$ كهامش مستخدم ستتمكن من شراء وبيع عملات بقيمة 400.000$



اماكنية تحقيق أرباح كبيرة :


نظرا لوجود الرافعة المالية ، فمن الممكن تحقيق أرباح كبيرة في سوق الفوركس بالنسبة الى الأسواق الأخرى


وتعتبر الرافعة المالية العالية سلاح ذو حدين ، حيث يمكن بها تحقيق أرباح هائلة ، ومن الممكن خسارة راس المال بها اذا لم يكن لدى المتاجر خبرة جيدة واستراتيجية جيدة .



قلة الحد الأدنى لفتح حساب للمتاجرة :


يمكن في سوق الفوركس فتح حساب بـ 250 دولار ، وهذا الحساب الصغير ان لم يحقق أرباحا كبيرة فهو يعتبر مرحلة من مراحل التدريب على العمل على الحسابات الحقيقية


ولكن ورغم هذه المميزات الا أنه يظل السوق الأكثر خطورة ، حيث بالرغم من امكانية تحقيق ارباح كبيرة ، الا أن هناك امكانية خسارة جزء أو كل راس المال نتيجة لعدم اتباع قواعد السوق ، وعدم تحليله التحليل الصحيح
__________________

--------------------------------------------------------------------------------

سعر العملة Currency rate


كما أن للأشياء والسلع أسعار تحدد بالعملات فنقول أن سعر السيارة 15.000$ أو أن سعر القميص 20$ , فإن للعملات أيضاً أسعار تحدد بعملات أخرى بأن نقول سعر الدولار 120 ين أو سعر الدولار 3.75 ريال سعودي


فسعر العملة يتحدد مقابل عملة أخرى


شراء العملة وبيعها :


عندما تشتري عملة فأنت بالضرورة تبيع مقابلها عملة أخرى ، فعندما تحصل على عملة فأنت تدفع مقابلها عملة أخرى ، فالعملة التي تحصل عليها هي العملة التي تشتريها ، والعملة التي تدفعها مقابل ذلك هي العملة التي تبيعها .


فمثلاً عندما تحصل على دولار أمريكي وتدفع مقابله ريال سعودي نقول أنك اشتريت الدولار وبعت الريال السعودي , والعكس صحيح فعندما تحصل على الريال السعودي وتدفع مقابله دولار أمريكي نقول أنك اشتريت الريال السعودي وبعت الدولار الأمريكي .


فلكي تحصل على عملة فلابد أن تدفع مقابلها عملة أخرى ، فالعملات تباع وتشترى كأزواج (Pairs) .


فالعملة التي تحصل عليها هي العملة التي تشتريها والعملة التي تدفعها مقابل ذلك هي العملة التي تبيعها .


فشراء عملة هو بيع لعملة أخرى مقابلها , وبيع عملة هو شراء لعملة أخرى مقابلها . أيا كانت هذه العملة


ارتفاع وانخفاض أسعار العملات :


عندما يزيد الطلب على سلعة ما فإن سعرها يرتفع , وعندما ينخفض الطلب عليها فإن سعرها ينخفض ، فعندما يزيد عدد الراغبين بشراء سلعة عن عدد الراغبين في بيعها سيرتفع سعرها وعندما يزيد عدد الراغبين في بيع سلعة عن عدد الراغبين في شراءها سينخفض سعرها ، وهذا ما يسمى قانون العرض والطلب Supply and Demand .


ينطبق هذا القانون على العملات كما ينطبق على أي سلعة أخرى ، فإذا كان عدد المشترين لعملة ما أكثر من عدد البائعين فإن سعر هذه العملة يرتفع ، وإذا كان عدد البائعين لعملة ما أكثر من عدد المشترين فإن سعر هذه العملة ينخفض .


فمثلاً : اذا كان سعر اليورو يساوي 1.40 دولار ، فأنه مطلوب منك أن تدفع 14 دولار للحصول على عشرة يورو .


ولكن إذا كان هناك كثير من الناس يرغبون بشراء اليورو فإن سعره سيرتفع وسيصل إلى 1.45 دولار ثم إلى 1.50 دولار وهكذا , وكلما زاد عدد الأشخاص الراغبين بدفع الدولار للحصول على اليورو كلما زاد سعر اليورو مقابل الدولار .


معنى ارتفاع سعر اليورو أنك ستصبح مطالباً بدفع كم أكبر من الدولار للحصول على اليورو ، أي أن اليورو يرتفع والدولار ينخفض مقابله .


فارتفاع سعر عملة هو انخفاض لسعر العملة التي تقابلها ، وانخفاض سعر عملة هو ارتفاع لسعر العملة التي تقابلها .


فعندما كان سعر اليورو = 1.40 دولار معنى ذلك أننا مطالبين بدفع 14 دولار للحصول على عشرة يورو ، وعندما أصبح سعر اليورو = 1.50 دولار معنى ذلك أننا مطالبين بدفع 15 دولار للحصول على عشرة يورو ، وهذا يعني أن سعر اليورو ارتفع مقابل الدولار أو أن سعر الدولار انخفض مقابل اليورو .


أما عندما يصبح سعر اليورو = 1.20 دولار معنى ذلك أننا مطالبين بدفع 12 دولار للحصول على عشرة يورو ، وهذا يعني أن سعر الدولار ارتفع مقابل اليورو أو أن سعر اليورو انخفض مقابل الدولار .


اذن : ارتفاع سعر عملة هو انخفاض لسعر العملة المقابلة بالضرورة ، وأن انخفاض سعر عملة هو ارتفاع لسعر العملة المقابلة بالضرورة .


هناك عدة أسباب تدعو الناس لشراء عملات دول أخرى مثل : استخدامها بغرض الاستيراد أو الاستثمار أو السفر ، فإذا زاد عدد الراغبين للتجارة أو الاستثمار أو السفر لدولة سيزيد الطلب على شراء عملتها


وهناك فئة أخرى من الأشخاص الذين يشترون العملات ويبيعونها كتجارة بهدف الربح وهم المضاربون Speculators في سوق العملات العالمية Forex ، فهم يشترون العملات ليس بغرض استخدامها لشراء شيء , بل بغرض بيعها عندما يرتفع سعرها لتحقيق الربح من وراء ذلك أي إنهم يتعاملون مع العملة كسلعة لا كأداة تبادل .


وبما أن العملات ترتفع وتنخفض طوال الوقت فانهم يبحثون دوماً عن العملات التي يتوقعوا ارتفاع أسعارها فيشتروها ثم يقوموا ببيعها بسعر أعلى لتحقيق الربح
وهم بذلك يستطيعون أن يحققوا الكثير من الأرباح ، بشراء العملات وبيعها بسعر أعلى فيحققون الربح ، أو ببيع العملات وشراءها مرة أخرى بسعر أقل فيحققون الربح . ونحن منهم هؤلاء المضاربون ،


فنقوم بالبحث عن عملة ما نتوقع أن يرتفع سعرها فنشتريها وعندما يرتفع سعرها سنقوم ببيعها بسعر أعلى ونحصل على الربح ، أو سنقوم بالبحث عن عملة ما نتوقع أن ينخفض سعرها فنبيعها بالسعر المرتفع وعندما ينخفض سعرها نقوم بشرائها بسعر أقل , ونحتفظ بالفارق كربح ، وستكرر هذه العملية بشكل مستمر .
__________________

العملات التي يتم تداولها في سوق الفوركس


لكل دولة عملتها الخاصة ، وفي السوق الدولي تعطى لكل عملة رمز خاصSymbol تعرف به ليسهل التعامل دون حدوث أخطاء ، فمثلاً قد تتشابه عدة دول في اسم العملة التي تتعامل بها فالدولار هو اسم عملة الولايات المتحدة الأمريكية وعملة أستراليا وعملة كندا وكثير من الدول الأخرى , فحتى لاتحدث أخطاء عند البيع والشراء تم الاتفاق دولياً على أن تعطى عملة كل دولة رمز symbol خاص بها تعرف به في مختلف أنحاء العالم وتعرف هذه الرموز بـ ISO Codes .


وفيما يلي جدول يبين أكثر العملات تداولا ورموزها والألقاب التي تطلق عليها :



والمتاجرة بسوق العملات يتركز أساساً ببيع وشراء أربع عملات مقابل الدولار الأمريكي وهي :
اليورو : وهو العملة الأوروبية الموحدة ورمزه EUR .
الين الياباني : وهو عملة اليابان ورمزهJPY
الجنية الإسترليني : وهو عملة بريطانيا ورمزه GBP
الفرنك السويسري : وهو عملة سويسرا ورمزه CHF


والشكل التوضيحي التالي يبين نسبة تداول كل عملة من العملات الأكثر تداولا

__________________

حجـم العـقـد Contract size

كل السلع والخدمات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابتة ، فالذهب مثلا يباع ويشترى بالجرام ، ومن النادر أن يشتري المرء سلعة او خدمة بغير وحدة بيعها

والعملات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابته أيضاً تسمى الوحدة لوت LOT .
وهي أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات .

فاللوت LOT : هو أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات ولايمكن المتاجرة إلا به أو بمضاعفاته .

أي يمكنك أن تشتري لوت من اليورو أو 2 لوت أو 3 لوت أو 20 لوت ... الخ
ولكن لايمكنك أن تشتري لوت ونصف أو لوت وربع , بل بمضاعفات اللوت فقط .

ولكن كم يساوي اللوت من اليورو أو من أي عملة أخرى ؟

يختلف ذلك على حسب نوع الحساب ، ففي الحساب العادي Standard يساوي اللوت 100.000 وحدة من العملة الأساس ، أما في الحساب المصغر فيساوي اللوت 10.000 وحدة

وتسمى القيمة التي يساويها اللوت من عملة ما بحجم العقد contract size .

فمثلا في الحساب العادي Standard عندما تطلب شراء لوت يورو سيتم شراء 100.000 يورو وسيدفع ثمنها بالدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت , لأن اليورو هو العملة الأساس مقابل الدولار .

وعندما تطلب شراء لوت جنية سيتم شراء 100.000 جنية إسترليني وسيدفع – يباع – مقابلها الدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت .

أما عندما تطلب شراء لوت ين فسيتم شراء ين بما يعادل 100.000 دولار لأن الدولار هو العملة الأساس مقابل الين . وعندما تطلب بيع لوت ين سيباع ما يعادل 100.000 دولار من الين .

وكذلك بالنسبة للفرنك السويسري فعتدما تطلب شراء لوت فرنك سيتم شراء فرنك بما يعادل 100.000$ وسيباع ما يعادل 100.000$ من الفرنك في حالة طلب بيع الفرنك حيث أن الدولار هو العملة الأساس مقابل الفرنك السويسري .
__________________

حجـم العـقـد Contract size

كل السلع والخدمات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابتة ، فالذهب مثلا يباع ويشترى بالجرام ، ومن النادر أن يشتري المرء سلعة او خدمة بغير وحدة بيعها

والعملات تباع وتشترى على أساس وحدات ثابته أيضاً تسمى الوحدة لوت LOT .
وهي أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات .

فاللوت LOT : هو أقل حد يمكن المتاجرة به في سوق العملات ولايمكن المتاجرة إلا به أو بمضاعفاته .

أي يمكنك أن تشتري لوت من اليورو أو 2 لوت أو 3 لوت أو 20 لوت ... الخ
ولكن لايمكنك أن تشتري لوت ونصف أو لوت وربع , بل بمضاعفات اللوت فقط .

ولكن كم يساوي اللوت من اليورو أو من أي عملة أخرى ؟

يختلف ذلك على حسب نوع الحساب ، ففي الحساب العادي Standard يساوي اللوت 100.000 وحدة من العملة الأساس ، أما في الحساب المصغر فيساوي اللوت 10.000 وحدة

وتسمى القيمة التي يساويها اللوت من عملة ما بحجم العقد contract size .

فمثلا في الحساب العادي Standard عندما تطلب شراء لوت يورو سيتم شراء 100.000 يورو وسيدفع ثمنها بالدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت , لأن اليورو هو العملة الأساس مقابل الدولار .

وعندما تطلب شراء لوت جنية سيتم شراء 100.000 جنية إسترليني وسيدفع – يباع – مقابلها الدولار الأمريكي حسب السعر في ذلك الوقت .

أما عندما تطلب شراء لوت ين فسيتم شراء ين بما يعادل 100.000 دولار لأن الدولار هو العملة الأساس مقابل الين . وعندما تطلب بيع لوت ين سيباع ما يعادل 100.000 دولار من الين .

وكذلك بالنسبة للفرنك السويسري فعتدما تطلب شراء لوت فرنك سيتم شراء فرنك بما يعادل 100.000$ وسيباع ما يعادل 100.000$ من الفرنك في حالة طلب بيع الفرنك حيث أن الدولار هو العملة الأساس مقابل الفرنك السويسري .
__________________

بالحساب العادي Standard account .
وهو الحساب الذي يكون اللوت الواحد فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وبالتالي تكون قيمة النقطة لكل عملة:
فإن في شركة اللوت الواحد فيها = 100.000 وحدة من العملة الأساس تكون قيمة النقطة الواحدة :
قيمة النقطة الواحدة لليورو = 10$ .
قيمة النقطة الواحدة للجنية الإسترليني = 10$ .
قيمة النقطة الواحدة للين = 8$ .
قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري = 6$ .
وهو الحساب الذي يكون اللوت الواحد فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وبالتالي تكون قيمة النقطة لكل عملة كما ذكرنا أعلاه .
فعندما تطلب شراء لوت من اليورو سيتم شراء 100.000 يورو , إذا طلبت شراء 2 لوت يورو سيتم شراء 200.000 يورو والعكس صحيح للبيع .
وإذا طلبت شراء لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل 100.000$ على حسب السعر الذي تشتري فيه .
ومثل هذا الحساب تكون قيمة النقطة الواحدة لكل عملة كما ذكرنا قبل قليل .
وكما رأيت من الأمثلة السابقة فإن شراء وبيع العملة بفارق 50 نقطة فقط سيحقق لك ربحاً = 500$ , هذا إن تاجرت بلوت واحد أما إن تاجرت ب 2 لوت فسيتضاعف الربح إلى 1000$ .. وقس على ذلك
توفر الكثير جداً من شركات الوساطة ما يسمى بالحساب المصغّر Mini account .
وقبل أن تفتح حساب لدى شركة الوساطة ستختار نوع الحساب الذي ستفتحه وهل هو حساب عادي أم حساب مصغّر .
حيث أن الحساب المصغّر يساوي في الأغلب عُشر الحساب العادي
ماذا يعني ذلك ؟
في الحساب العادي حجم العقد = 100.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الواحد = 100.000 وحدة .
أما في الحساب المصغّر فإن حجم العقد = 10.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الواحد = 10.000 وحدة .
فعندما تطلب شراء 1 لوت من اليورو في الحساب المصغّر سيتم شراء 10.000 يورو وكذلك بالنسبة للجنية , وعندما تطلب شراء 1 لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل 10.000$ على حسب السعر الحالي وكذلك بالنسبة للفرنك .
صغر حجم العقد في الحساب المصغر سيجعل من قيمة النقطة أقل عشر مرات .
وبالتالي ستكون قيمة النقطة لحساب مصغّر اللوت الواحد فيه = 10.000 وحدة كالآتي :
قيمة النقطة الواحدة لليورو = 1$ .
قيمة النقطة الواحدة للجنية = 1$ .
قيمة النقطة الواحدة للين = .80$ أي 80 سنت .
قيمة النقطة الواحدة للفرنك = .60 $ أي 60 سنت .
وهذا صحيح في أغلب الشركات حالياً وإن كان قد يختلف في بعض الشركات الأخرى .
لايختلف حساب الربح والخسارة في الحساب المصغّر عنه في الحساب العادي سوى أن قيمة النقطة تختلف .
ولنأخذ أمثلة مفترضين اننا نتعامل مع شركة قيمة النقطة الواحدة لكل عملة كما ذكرنا قبل قليل :
مثال 1
لنفترض أنك اشتريت 2 لوت من الين بسعر USD/JPY = 125.23
ثم بعته بسعر USD/JPY = 124.60
فاحسب ربحك أوخسارتك في حساب مصغّر .
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالين .
فارق النقاط = (( سعر البيع – سعر الشراء ) * 100 ) * -1
= (( 124.60 – 125.23 ) * 100 ) * -1 = 63 نقطة ربحاً ( لأن الناتج بالموجب ) .
سنحسب الآن الربح الفعلي :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * قيمة النقطة .
= 2 * 63 * 80. = 100.8 $
وكما ترى فقد ربحنا في هذه الصفقة = 100.8$ .
__________________

الحسابالعادي الحساب المصغر
قيمة النقطة الواحدة لليورو 10 $ 1 $
قيمة النقطة الواحدة للجنية الإسترليني 10 $ 1 $
قيمة النقطة الواحدة للين 8 $ 8 . $ أي 80 سنت
قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري 6.5 $ 65. $ أي 65 سنت
__________________

الحساب العادي والحساب المصغّر والحساب الميكرو
Standard & Mini & Micro account




__________________

[hassan]

الربح والخسارة في سوق الفوركس وكيفية حسابها


__________________

\المتاجرة بالعملات باستخدام الرافعة المالية


__________________\

الاشياء المهمة جدا في التحليل الفني هو رسم خطوط الترند للاستفادة منها ، ومعرفة وقت كسرها، للاستفادة من الكسر

وهناك نوعان من الترندات :

الترند الصاعد
ويتم رسمه من أدنى نقطتين في اتجاه صاعد ، ويعمل هذا الترند كدعم يمكن من عنده القيام بالشراء طالما ان الترند لم يتم كسره
اما اذا تم كسره فان هذا الترند يعمل كخط مقاومة يمكن من عنده القيام بالبيع عند رجوع السعر له لاعادة اختباره

الترند الهابط
ويتم رسمه من أعلى نقطتين في اتجاه هابط ، ويعمل هذا الترند كمقاومة يمكن من عنده القيام بالبيع طالما ان الترند لم يتم كسره
اما اذا تم كسره فان هذا الترند يعمل كخط دعم يمكن من عنده القيام بالشراء عند رجوع السعر له لاعادة اختباره



المهم جدا أن يكون خط الترند ليس حادا أو منبسطا ، بمنعى أن تكون زاويته قريبة من 45 درجة ، ويفضل الا تقل الزاوية عن 20 درجة لكي لا يكون الترند شديد الانبساط
والهدف من ذلك هو أن الترند الحاد غير فعال ويسهل كسره ، اما عندما يكون الترند قريب من 45 درجة فانه يكون فعلا

ولتحديد زاوية الترند قم بالتالي



\

__________________

معلومات هامة للمستثمر.. ضعها في المفضلة
للمسثمرين في سوق الاسهم ... معلومات هامة ينبغي معرفتها

تقييم الاسهم
ان تقييم الاسهم دائما في تغير حتى ان اكثر الناس خبرة ومعرفة في الاسهم قد يخونه السوق ويتجه باتجاه معاكس لتوقعاته. ان اكثر المحللين يعتمدون على تاريخ اتجاه السوق في اوضاع متشابهة ومن ثم يتوقعون ان يسلك السوق نفس المسلك الذي سلكه في تاريخ سابق.
و لاشك ان القانون الاساسي في تحرك الاسهم صعودا وهبوطا كاي سلعة تجارية هو العرض والطلب ، فالعرض والطلب هو ما يحرك سعر السهم في السوق. لكن هناك عدة قيم تسند للسهم فهناك القيمة الاسمية والقيمة الدفترية والقيمة السوقية للسهم
ويعتبر تقييم السهم من اهم ادوات الاستثمار لانه على اساسها يتخذ المستثمر القرارات الاستثمارية ونظرا لهذه الاهمية فعلى المستثمر ان يولي هذا الموضوع جل اهتمامه.
1- القيمة الاسمية
القيمة الاسمية للسهم هو سعر اعتباري تضعه الشركة للسهم في بداية انشانه ويوضع هذا السعر على شهادة السهم مطبوعا في الامام والقيمة الاسمية للسهم في العادة لايرتبط بسعر السهم في السوق وعادة تكون القيمة الاسمية صغيرة وربما تتغير القيمة الاسمية عند تفسيم السهم اذا اراد مجلس الادارة ان يفعل ذلك.
2-القيمة الدفترية
على عكس القيمة الأسمية القيمة الدفترية تتغير و القيمة الدفترية هو ما بتوقع حامل السهم أن يحصل عليه في حال تصفية الشركة. القيمة الدفترية يمكن حسابها بمعرفة الفرق بين أصول الشركة بما في ذلك الأصول الثابتة والمتحركة والنقدية وبين ديونها بما ذلك قروضها والرواتب والالتزامات للممولين الخ. ومن ثم يقسم هذا الفرق على عدد الأسهم.
أصول - الديون = الفرق \ عدد الاسهم = القيمة الدفترية

3- القيمة السوقية
إن أكثر قيمة معروفة لدى الناس هي القيمة السوقية وهو قيمة السهم في السوق وهي تتأثر كما سبق بالعرض (عدد الأسهم المتوفرة للمستثمرين) والطلب (عدد الأسهم التي يرغب المستثمرون في شرائها). ويستطيع المستثمر معرفة قيمة السهم السوقية عن طريق الجرائد اليومية أو الإنترنت وعادة ليس هناك علاقة مباشرة بين القيمة السوقية والقيمة الدفترية للسهم.

كيف تقيم السهم

ان اشهر الطرق في تقييم السهم هو معرفة نسبة
معامل السعر الى الربح فهذه الطريقة المعروفة عند المستثمرين لكنها في الحقيقة طريقة محدودة وايضا طريقة سهلة فاذا اردت ان تعرف كم العائد على السهم بالنسبة لدخله فالطريقة السهلة والمعروفة هي بان تاخذ سعر السهم الحالي في السوق وتقسمه على ربحية الشركة عن كل سهم.
ثانيا تقييم السهم من جهة دخله والعائد عليه
دخل السهم هو ما توزعه الشركة للمساهمين من أرباح وعادة توزع هذه الارباح عن كل سهم. حينما نقارن بين الارباح الموزعة بين شركات مختلفة فإننا نقارن عن العائد على السهم وطريقته أن تأخذ كمية الربح عن كل سهم وتقسمه على سعر السهم (ربح السهم \ سعر السهم )= العائد. والعائد هو النسبة المئوية من الأرباح الناتجة عن شراءك السهم.
فعلى سبيل المثال إذا شريت سهم بالسعر السوقي 200 ريال .. والشركة توزع ارباح 6 ريالات سنويا ... تقسم 6/200 = 3% ... يعني ان العائد 3% من قيمة الشراء او سعر السهم السوقي .
والسؤال الذي يطرح نفسه الأن هل العائد على السهم مقياس كل الأسهم ؟

الجواب لا فهناك كثير من الشركات لا توزع أرباحا للمساهمين خاصة شركات النمو وهي التي تضع أرباحها لتنمو... وقد لاحظنا ذلك في بعض الشركات مثل الكيميائية مثلا ...
ولكن هل هذا من مصلحة السهم وبالتالي من مصلحة المساهمين؟
... الجواب نعم ..هذا من مصلحة المساهمين ، لان الشركة ترى ان من مصلحة المساهمين هو العمل على تطوير الشركة ونموها مما يؤثر على سعر السهم فيكون العائد للمساهمين هو نمو أسهمهم ومن ثم نمو رأس المال المستثمر وكثير من الشركات الناشئة والتكنولوجيا لا توزع أرباحا بل تستثمر أرباحها بالنمو والتطوير والبحث فيكون العائد من جهة نمو السهم وقد تستثمر بعض الشركات أرباحها في شراء أسهمها من السوق مما ينتج عنه ارتفاع السهم ومن ثم الفائدة للمستثمرين.

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

السؤال هل معنى أن شركة ما تعطي عائدا عاليا أنها شركة مفضلة؟
الجواب لا غير صحيح .. وليس شرطا ان تكون مفضلة فقد يشير هذا العائد العالي إلى وجود خلل في سياسات الاستثمار بالنسبة للشركة ولذلك لابد أن ينظر المستثمر إلى نسبة توزيع الشركة للأرباح بالنسبة لصافي الدخل فإذا كانت هذه النسبة تجاوزت ال50% مثلا فهذا يعني أن خللا ما في الشركة. حيث ان الشركة هنا تواجه مشاكل في استثمار الأرباح في التطوير والنمو في مجالها. فعادة إذا كان العائد عاليا في سهم معين قد يعني أن دخل الشركة في هبوط او ان الشركة تريد جذب المستثمرين لشراء اسهمها ومن ثم ارتفاع السهم دون اي ركيزة بالنسبة لنمو الشركة وتطورها.

تقييم السهم بالنظر الى نسبة نمو السهم مقارنة الى نسبة معامل السعر الى الربح
ان الاسهم ذات النمو القوي عادة ماتجذب المستثمرين وبكثرة مما يسبب ارتفاع في معامل السعر الى الربح الى فوق متوسط في السوق ، وهذه السمة الغالبة في سوقنا السعودي (الاسهم ذات العوائد فقط) فهل يعني ذلك ان الاسهم باهظة الثمن؟
الجواب انه ليس بالضرورة فاذا كان النمو فوق العادة فيمكن ان يكون ارتفاع سعر السهم قياسا للعائدالى فوق المتوسط له مايبرره.اذا اخذنا في الاعتبار النمو المتنامي لسعر السهم بالسوق وتقسيمها على نسبة النمو المتوقعة في المستقبل والمتوقع مثلا 10 الى 15 % .. فانه في هذه الحالة يمكن ان نقول ان فرضية السعر قياسا للعائد يكون ذا مردود جيد على الرغم من ارتفاع سعر السهم النسبي قياسـا للعائد .

تقييم السهم بطريقة التحليل الاساسي
تعتمد طريقة التحليل الاساسي على الاستثمار في الاسهم لمدة طويلة والنظر في تغير السهم وقطاعة على مر 6 الى 18 شهرا. كما يعتمد المحللون الاساسيون على النمط العام في الاقتصاد والنظر في حالة القطاع المعين ونوعية السهم وجودته بين منافسيه . وينظرون ايضا الى مختلف القطاعات بحيث يقوم اختيارهم على اقوى قطاع في الدورة الاقتصادية الحالية.

تقييم السهم بطريقة التحليل الفني
تقوم فلسفة تقييم السهم بطريقة التحليل الفني على امكانية التنبؤ بحركة السهم صعودا او هبوطا في المستقبل. هذا الاسلوب يعتمد على الوقت الحالي وينصب اهتمام المحلل على الحركة الحالية للسوق والاسهم . فقرار المحلل الفني في شراء وبيع الاسهم يقوم على حركة السوق والاسهم صعودا ام هبوطا.

\;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;
مخاطر السوق
تحمل كل من الأسهم والسندات نوع من انواع المخاطر تعرف بمخاطرة السوق ويعني ذلك احتمال خسارة المستثمر بعض رأس ماله المستثمر بسبب تذبذب حالة السوق العامة. والأسهم تعتبر اكثر تذبذبا من السندات فأسعار الأسهم يمكنها الهبوط الحاد على حسب اتجاه العرض والطلب .
اما أسعار السندات فتتأثر هبوطا او صعودا بمعدل الفائدة فهناك رابطة عكسية بين اسعار السندات ومعدل الفائدة فكلما هبط معدل الفائدة ارتفعت السندات وقل عائدها وكلما زاد معدل الفائدة كلما هبطت السندات وزاد عائدها لأن السند يحتوي على قيمة السند ودخل السند وهو الفائدة.
المخاطرة المنتظمة
ويطلق عليها تجاوزا مخاطر السوق وسبب ذلك ان هذه الخاطرة تصيب كافة الأوراق المالية في السوق. ويعتبر مصدر المخاطر المنتظمة هو ظروف عامة اقتصادية مثل الكساد (السوق الهبوطي) او ظروف سياسية.
ويصعب على المستثمر التخلص منها او التحكم فيها لكنه يستطيع ان يقلل من تأثيرها بسبب اختلاف تأثر الأوراق المالية للمخاطر المنتظمة على حسب نوعها وذلك لتقليل اثر المخاطر المنتظمة يمكن للمستثمر تنويع الأستثمار وتوزيعه كالأتي ..
-يستثمر في صناعات مختلفة (تصنيع ، تكنولوجيا ، ادوية ، خدمات .... الخ).
-يستثمر في قطاعات مختلفة ( عقار ، اسهم ممتازة ، طروحات خاصة ..الخ).
-يستثمر في اسواق عالمية مختلفة.
المخاطر غير المنتظمة
وهي مخاطرة الاستثمار في ورقة مالية او منشاة معينة فعلي سبيل المثال الاستثمار في أسهم شركة ما فالمخاطرة هنا ان يطرا ضعف في الشر كة وارباحها مما يؤدى الى هبوط اسهم هذه الشركة ومن ثم خسارة الاستثمار ويمكن التخلص او التقليل من هذه المخاطرة بتنويع مكونات المحفظة المالية للمستثمر ، وهنا ينطبق المثل المشهور لا تضع بيضك كله في سلة واحدة.
مخاطرة التضخم
وتعرف ايضا بمخاطرة قوة الشراء ويعني ذلك ان التضخم يؤثر على العائد العام للاسهم فاذا كان عائد الاستثمار اقل من معدل التضخم فيعني ذلك ان مال المستثمر سيفقد قوة شراء مع مرور الزمن وعلى هذا لابد من التاكد ان متوسط عائد الاستثمار ينبغي ان يكون اعلى من معدل التضخم على اقل الاحوال.
مخاطرة التوقيت
مما لاشك فيه ان التوقيت في الاستثمار مهم جدا فأحتمال ربح المستثمر الذي استثمر في بداية صعود السوق اكبر من توقيت الاستثمار في وقت وصول السوق الى القمة او وقت الهبوط ويظهر ذلك وضوحا لمن دخل سوق الاسهم السعودية قبل ثلاث اعوام واستمر الى وقتنا الحالى و استفاد بسبب التوقيت في الدخول ومن استثمر في بداية هذا العام او العام الماضي فلاشك انه عانى من سوق الاسهم بسبب الهبوط الحاد والتوقيت. لذا انصح من اراد الاستثمار من ضرورة اختيار توقيت الدخول .. وحاليا يفضل وقت التصحيح القوى للسوق ودراسة القاع المفترض للسهم .. وهذا لايكون الا بعد دراسة متعمقة لحركة السهم الفنية له.
مخاطرة السيولة
وهي مخاطرة عدم تمكن المستثمر من تسييل استثماره في الوقت الذي يحتاج فيه الى النقد. وتختلف امكان سيولة الاستثمار باختلاف نوع الاستثمار فالاستثمار بالسندات ذات التقييم العالي والاسهم للشركات الكبيرة اكثر سيولة من الاستثمار في العقار او اسهم الشركات الصغيرة التي يقل تداول اسهمها. ومما سبق يعتبر من اهم المخاطر التي لابد للمستثمر ان يضعها في الاعتبار عند اتخاذ قرار استثماره. وهناك مخاطر اخرى تختلف باختلاف المستثمر ونوع الاستثمار لابد للمستثمر ان يحددها بالرجوع الى خبراء الاستثمار عند اتخاذ قرار الاستثمار

>>>>>>>>>>>>
ما هو الإستثمار؟

يخطيء كثير من المستثمرين الحاليين في سوق الأسهم السعودي في تطبيق الإستثمار سواء كانت أخطاء في توفير النقد اللازم للشراء في السوق أو حتى أخطاء في عمليات الشراء و البيع نفسها و لأهمية هذا الموضوع فسنقوم بتسليط الضوء عليه لتصحيح بعض المفاهيم الخاطئة عن الإستثمار.


توفير النقود

من البديهي أنه في أي عملية شراء لإستثمار معين لا بد من توفر النقود فكيف توفر عزيزي المستثمر النقد اللازم لشراء استثمار معين؟

هناك نظرية في علم الإقتصاد تسمى نظرية الإقتصاد الكلي و التي تقول إن دخل الأفراد يذهب إلى الإستهلاك و الإدخار .

و من هنا نأتي لتعريف الإستثمار و الذي يعرف بأنه ذلك الجزء من اجمالي الإدخار و المتراكم خلال السنين و الذي تم توظيفه في أصول أو أنشطة بهدف زيادة الدخل.

و كما قرأتم تعريف الإستثمار فسنستنتج أخطاء كثير من المستثمرين بقيامهم بالإستثمار بنقد هو جزء من استهلاكهم اليومي أو الإسبوعي او الشهري بحيث أنه إذا احتاج للنقد لا يجد إلا استثماره ليقوم ببيعه أو جزء منه ( و لو كانت بخسارة ) لتغطية حاجته الماسة للنقد و هنا الخطأ.

أيضا قيام بعض المستثمرين بأخذ قروض على أن يسددها بأقساط من راتبه الشهري و هنا أيضا خطأ آخر بأخذه جزءا من استهلاكه الشهري ( إلا لو كان مبلغ القسط يمثل جزءا خارج حاجته الشهرية بمعنى انها ستدخل تحت بند الإدخار فلا أعتقد انها تمثل مشكلة ).
إذن من يريد الإستثمار لا بد أن يوفر النقد اللازم لهذا الإستثمار عن طريق الأموال التي يدخرها و لا يستخدمها لإستهلاكه الشخصي.

أهمية التخطيط المالي

بلا شك أن أحد أهم العوامل لإستثمار سليم يكمن في التخطيط المالي. ذلك بأن يضع كل شخص هدفا واضحا يطمح للوصول إليه و من ثم يضع الخطة المناسبة للوصول للهدف. و من أهم النقاط في التخطيط المالي نجد هذه النقاط:

1 / وضع الأهداف المعقولة و تحديد الزمن لتحقيق الهدف.

2 / تحديد الإيرادات و المصروفات.

3 / تحديد المدخرات.

فعند وضعك لهدف معين و معقول في مدة زمنية محددة فأنت تنير دربك الإستثماري و تعلم كيف تسير في استثماراتك. كذلك وضع الأهداف يساعدك على قياس مدى تقدمك للوصول لمرادك.

تحديد الإيرادات و المصروفات تساعدك في فحص سلوكك المصرفي و تحديد نقاط الضعف فيها و بالتالي التقليص من المصروفات و زيادة الإيرادات.

تحديد المدخرات تفيد في معرفة القدر الذي تستطيع استخدامه في الإستثمار

[hassan]

الربح والخسارة في سوق الفوركس وكيفية حسابها


__________________

\المتاجرة بالعملات باستخدام الرافعة المالية


__________________\

الاشياء المهمة جدا في التحليل الفني هو رسم خطوط الترند للاستفادة منها ، ومعرفة وقت كسرها، للاستفادة من الكسر

وهناك نوعان من الترندات :

الترند الصاعد
ويتم رسمه من أدنى نقطتين في اتجاه صاعد ، ويعمل هذا الترند كدعم يمكن من عنده القيام بالشراء طالما ان الترند لم يتم كسره
اما اذا تم كسره فان هذا الترند يعمل كخط مقاومة يمكن من عنده القيام بالبيع عند رجوع السعر له لاعادة اختباره

الترند الهابط
ويتم رسمه من أعلى نقطتين في اتجاه هابط ، ويعمل هذا الترند كمقاومة يمكن من عنده القيام بالبيع طالما ان الترند لم يتم كسره
اما اذا تم كسره فان هذا الترند يعمل كخط دعم يمكن من عنده القيام بالشراء عند رجوع السعر له لاعادة اختباره



المهم جدا أن يكون خط الترند ليس حادا أو منبسطا ، بمنعى أن تكون زاويته قريبة من 45 درجة ، ويفضل الا تقل الزاوية عن 20 درجة لكي لا يكون الترند شديد الانبساط
والهدف من ذلك هو أن الترند الحاد غير فعال ويسهل كسره ، اما عندما يكون الترند قريب من 45 درجة فانه يكون فعلا

ولتحديد زاوية الترند قم بالتالي



\

__________________

معلومات هامة للمستثمر.. ضعها في المفضلة
للمسثمرين في سوق الاسهم ... معلومات هامة ينبغي معرفتها

تقييم الاسهم
ان تقييم الاسهم دائما في تغير حتى ان اكثر الناس خبرة ومعرفة في الاسهم قد يخونه السوق ويتجه باتجاه معاكس لتوقعاته. ان اكثر المحللين يعتمدون على تاريخ اتجاه السوق في اوضاع متشابهة ومن ثم يتوقعون ان يسلك السوق نفس المسلك الذي سلكه في تاريخ سابق.
و لاشك ان القانون الاساسي في تحرك الاسهم صعودا وهبوطا كاي سلعة تجارية هو العرض والطلب ، فالعرض والطلب هو ما يحرك سعر السهم في السوق. لكن هناك عدة قيم تسند للسهم فهناك القيمة الاسمية والقيمة الدفترية والقيمة السوقية للسهم
ويعتبر تقييم السهم من اهم ادوات الاستثمار لانه على اساسها يتخذ المستثمر القرارات الاستثمارية ونظرا لهذه الاهمية فعلى المستثمر ان يولي هذا الموضوع جل اهتمامه.
1- القيمة الاسمية
القيمة الاسمية للسهم هو سعر اعتباري تضعه الشركة للسهم في بداية انشانه ويوضع هذا السعر على شهادة السهم مطبوعا في الامام والقيمة الاسمية للسهم في العادة لايرتبط بسعر السهم في السوق وعادة تكون القيمة الاسمية صغيرة وربما تتغير القيمة الاسمية عند تفسيم السهم اذا اراد مجلس الادارة ان يفعل ذلك.
2-القيمة الدفترية
على عكس القيمة الأسمية القيمة الدفترية تتغير و القيمة الدفترية هو ما بتوقع حامل السهم أن يحصل عليه في حال تصفية الشركة. القيمة الدفترية يمكن حسابها بمعرفة الفرق بين أصول الشركة بما في ذلك الأصول الثابتة والمتحركة والنقدية وبين ديونها بما ذلك قروضها والرواتب والالتزامات للممولين الخ. ومن ثم يقسم هذا الفرق على عدد الأسهم.
أصول - الديون = الفرق \ عدد الاسهم = القيمة الدفترية

3- القيمة السوقية
إن أكثر قيمة معروفة لدى الناس هي القيمة السوقية وهو قيمة السهم في السوق وهي تتأثر كما سبق بالعرض (عدد الأسهم المتوفرة للمستثمرين) والطلب (عدد الأسهم التي يرغب المستثمرون في شرائها). ويستطيع المستثمر معرفة قيمة السهم السوقية عن طريق الجرائد اليومية أو الإنترنت وعادة ليس هناك علاقة مباشرة بين القيمة السوقية والقيمة الدفترية للسهم.

كيف تقيم السهم

ان اشهر الطرق في تقييم السهم هو معرفة نسبة
معامل السعر الى الربح فهذه الطريقة المعروفة عند المستثمرين لكنها في الحقيقة طريقة محدودة وايضا طريقة سهلة فاذا اردت ان تعرف كم العائد على السهم بالنسبة لدخله فالطريقة السهلة والمعروفة هي بان تاخذ سعر السهم الحالي في السوق وتقسمه على ربحية الشركة عن كل سهم.
ثانيا تقييم السهم من جهة دخله والعائد عليه
دخل السهم هو ما توزعه الشركة للمساهمين من أرباح وعادة توزع هذه الارباح عن كل سهم. حينما نقارن بين الارباح الموزعة بين شركات مختلفة فإننا نقارن عن العائد على السهم وطريقته أن تأخذ كمية الربح عن كل سهم وتقسمه على سعر السهم (ربح السهم \ سعر السهم )= العائد. والعائد هو النسبة المئوية من الأرباح الناتجة عن شراءك السهم.
فعلى سبيل المثال إذا شريت سهم بالسعر السوقي 200 ريال .. والشركة توزع ارباح 6 ريالات سنويا ... تقسم 6/200 = 3% ... يعني ان العائد 3% من قيمة الشراء او سعر السهم السوقي .
والسؤال الذي يطرح نفسه الأن هل العائد على السهم مقياس كل الأسهم ؟

الجواب لا فهناك كثير من الشركات لا توزع أرباحا للمساهمين خاصة شركات النمو وهي التي تضع أرباحها لتنمو... وقد لاحظنا ذلك في بعض الشركات مثل الكيميائية مثلا ...
ولكن هل هذا من مصلحة السهم وبالتالي من مصلحة المساهمين؟
... الجواب نعم ..هذا من مصلحة المساهمين ، لان الشركة ترى ان من مصلحة المساهمين هو العمل على تطوير الشركة ونموها مما يؤثر على سعر السهم فيكون العائد للمساهمين هو نمو أسهمهم ومن ثم نمو رأس المال المستثمر وكثير من الشركات الناشئة والتكنولوجيا لا توزع أرباحا بل تستثمر أرباحها بالنمو والتطوير والبحث فيكون العائد من جهة نمو السهم وقد تستثمر بعض الشركات أرباحها في شراء أسهمها من السوق مما ينتج عنه ارتفاع السهم ومن ثم الفائدة للمستثمرين.

<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<

السؤال هل معنى أن شركة ما تعطي عائدا عاليا أنها شركة مفضلة؟
الجواب لا غير صحيح .. وليس شرطا ان تكون مفضلة فقد يشير هذا العائد العالي إلى وجود خلل في سياسات الاستثمار بالنسبة للشركة ولذلك لابد أن ينظر المستثمر إلى نسبة توزيع الشركة للأرباح بالنسبة لصافي الدخل فإذا كانت هذه النسبة تجاوزت ال50% مثلا فهذا يعني أن خللا ما في الشركة. حيث ان الشركة هنا تواجه مشاكل في استثمار الأرباح في التطوير والنمو في مجالها. فعادة إذا كان العائد عاليا في سهم معين قد يعني أن دخل الشركة في هبوط او ان الشركة تريد جذب المستثمرين لشراء اسهمها ومن ثم ارتفاع السهم دون اي ركيزة بالنسبة لنمو الشركة وتطورها.

تقييم السهم بالنظر الى نسبة نمو السهم مقارنة الى نسبة معامل السعر الى الربح
ان الاسهم ذات النمو القوي عادة ماتجذب المستثمرين وبكثرة مما يسبب ارتفاع في معامل السعر الى الربح الى فوق متوسط في السوق ، وهذه السمة الغالبة في سوقنا السعودي (الاسهم ذات العوائد فقط) فهل يعني ذلك ان الاسهم باهظة الثمن؟
الجواب انه ليس بالضرورة فاذا كان النمو فوق العادة فيمكن ان يكون ارتفاع سعر السهم قياسا للعائدالى فوق المتوسط له مايبرره.اذا اخذنا في الاعتبار النمو المتنامي لسعر السهم بالسوق وتقسيمها على نسبة النمو المتوقعة في المستقبل والمتوقع مثلا 10 الى 15 % .. فانه في هذه الحالة يمكن ان نقول ان فرضية السعر قياسا للعائد يكون ذا مردود جيد على الرغم من ارتفاع سعر السهم النسبي قياسـا للعائد .

تقييم السهم بطريقة التحليل الاساسي
تعتمد طريقة التحليل الاساسي على الاستثمار في الاسهم لمدة طويلة والنظر في تغير السهم وقطاعة على مر 6 الى 18 شهرا. كما يعتمد المحللون الاساسيون على النمط العام في الاقتصاد والنظر في حالة القطاع المعين ونوعية السهم وجودته بين منافسيه . وينظرون ايضا الى مختلف القطاعات بحيث يقوم اختيارهم على اقوى قطاع في الدورة الاقتصادية الحالية.

تقييم السهم بطريقة التحليل الفني
تقوم فلسفة تقييم السهم بطريقة التحليل الفني على امكانية التنبؤ بحركة السهم صعودا او هبوطا في المستقبل. هذا الاسلوب يعتمد على الوقت الحالي وينصب اهتمام المحلل على الحركة الحالية للسوق والاسهم . فقرار المحلل الفني في شراء وبيع الاسهم يقوم على حركة السوق والاسهم صعودا ام هبوطا.

\;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;
مخاطر السوق
تحمل كل من الأسهم والسندات نوع من انواع المخاطر تعرف بمخاطرة السوق ويعني ذلك احتمال خسارة المستثمر بعض رأس ماله المستثمر بسبب تذبذب حالة السوق العامة. والأسهم تعتبر اكثر تذبذبا من السندات فأسعار الأسهم يمكنها الهبوط الحاد على حسب اتجاه العرض والطلب .
اما أسعار السندات فتتأثر هبوطا او صعودا بمعدل الفائدة فهناك رابطة عكسية بين اسعار السندات ومعدل الفائدة فكلما هبط معدل الفائدة ارتفعت السندات وقل عائدها وكلما زاد معدل الفائدة كلما هبطت السندات وزاد عائدها لأن السند يحتوي على قيمة السند ودخل السند وهو الفائدة.
المخاطرة المنتظمة
ويطلق عليها تجاوزا مخاطر السوق وسبب ذلك ان هذه الخاطرة تصيب كافة الأوراق المالية في السوق. ويعتبر مصدر المخاطر المنتظمة هو ظروف عامة اقتصادية مثل الكساد (السوق الهبوطي) او ظروف سياسية.
ويصعب على المستثمر التخلص منها او التحكم فيها لكنه يستطيع ان يقلل من تأثيرها بسبب اختلاف تأثر الأوراق المالية للمخاطر المنتظمة على حسب نوعها وذلك لتقليل اثر المخاطر المنتظمة يمكن للمستثمر تنويع الأستثمار وتوزيعه كالأتي ..
-يستثمر في صناعات مختلفة (تصنيع ، تكنولوجيا ، ادوية ، خدمات .... الخ).
-يستثمر في قطاعات مختلفة ( عقار ، اسهم ممتازة ، طروحات خاصة ..الخ).
-يستثمر في اسواق عالمية مختلفة.
المخاطر غير المنتظمة
وهي مخاطرة الاستثمار في ورقة مالية او منشاة معينة فعلي سبيل المثال الاستثمار في أسهم شركة ما فالمخاطرة هنا ان يطرا ضعف في الشر كة وارباحها مما يؤدى الى هبوط اسهم هذه الشركة ومن ثم خسارة الاستثمار ويمكن التخلص او التقليل من هذه المخاطرة بتنويع مكونات المحفظة المالية للمستثمر ، وهنا ينطبق المثل المشهور لا تضع بيضك كله في سلة واحدة.
مخاطرة التضخم
وتعرف ايضا بمخاطرة قوة الشراء ويعني ذلك ان التضخم يؤثر على العائد العام للاسهم فاذا كان عائد الاستثمار اقل من معدل التضخم فيعني ذلك ان مال المستثمر سيفقد قوة شراء مع مرور الزمن وعلى هذا لابد من التاكد ان متوسط عائد الاستثمار ينبغي ان يكون اعلى من معدل التضخم على اقل الاحوال.
مخاطرة التوقيت
مما لاشك فيه ان التوقيت في الاستثمار مهم جدا فأحتمال ربح المستثمر الذي استثمر في بداية صعود السوق اكبر من توقيت الاستثمار في وقت وصول السوق الى القمة او وقت الهبوط ويظهر ذلك وضوحا لمن دخل سوق الاسهم السعودية قبل ثلاث اعوام واستمر الى وقتنا الحالى و استفاد بسبب التوقيت في الدخول ومن استثمر في بداية هذا العام او العام الماضي فلاشك انه عانى من سوق الاسهم بسبب الهبوط الحاد والتوقيت. لذا انصح من اراد الاستثمار من ضرورة اختيار توقيت الدخول .. وحاليا يفضل وقت التصحيح القوى للسوق ودراسة القاع المفترض للسهم .. وهذا لايكون الا بعد دراسة متعمقة لحركة السهم الفنية له.
مخاطرة السيولة
وهي مخاطرة عدم تمكن المستثمر من تسييل استثماره في الوقت الذي يحتاج فيه الى النقد. وتختلف امكان سيولة الاستثمار باختلاف نوع الاستثمار فالاستثمار بالسندات ذات التقييم العالي والاسهم للشركات الكبيرة اكثر سيولة من الاستثمار في العقار او اسهم الشركات الصغيرة التي يقل تداول اسهمها. ومما سبق يعتبر من اهم المخاطر التي لابد للمستثمر ان يضعها في الاعتبار عند اتخاذ قرار استثماره. وهناك مخاطر اخرى تختلف باختلاف المستثمر ونوع الاستثمار لابد للمستثمر ان يحددها بالرجوع الى خبراء الاستثمار عند اتخاذ قرار الاستثمار

>>>>>>>>>>>>
ما هو الإستثمار؟

يخطيء كثير من المستثمرين الحاليين في سوق الأسهم السعودي في تطبيق الإستثمار سواء كانت أخطاء في توفير النقد اللازم للشراء في السوق أو حتى أخطاء في عمليات الشراء و البيع نفسها و لأهمية هذا الموضوع فسنقوم بتسليط الضوء عليه لتصحيح بعض المفاهيم الخاطئة عن الإستثمار.


توفير النقود

من البديهي أنه في أي عملية شراء لإستثمار معين لا بد من توفر النقود فكيف توفر عزيزي المستثمر النقد اللازم لشراء استثمار معين؟

هناك نظرية في علم الإقتصاد تسمى نظرية الإقتصاد الكلي و التي تقول إن دخل الأفراد يذهب إلى الإستهلاك و الإدخار .

و من هنا نأتي لتعريف الإستثمار و الذي يعرف بأنه ذلك الجزء من اجمالي الإدخار و المتراكم خلال السنين و الذي تم توظيفه في أصول أو أنشطة بهدف زيادة الدخل.

و كما قرأتم تعريف الإستثمار فسنستنتج أخطاء كثير من المستثمرين بقيامهم بالإستثمار بنقد هو جزء من استهلاكهم اليومي أو الإسبوعي او الشهري بحيث أنه إذا احتاج للنقد لا يجد إلا استثماره ليقوم ببيعه أو جزء منه ( و لو كانت بخسارة ) لتغطية حاجته الماسة للنقد و هنا الخطأ.

أيضا قيام بعض المستثمرين بأخذ قروض على أن يسددها بأقساط من راتبه الشهري و هنا أيضا خطأ آخر بأخذه جزءا من استهلاكه الشهري ( إلا لو كان مبلغ القسط يمثل جزءا خارج حاجته الشهرية بمعنى انها ستدخل تحت بند الإدخار فلا أعتقد انها تمثل مشكلة ).
إذن من يريد الإستثمار لا بد أن يوفر النقد اللازم لهذا الإستثمار عن طريق الأموال التي يدخرها و لا يستخدمها لإستهلاكه الشخصي.

أهمية التخطيط المالي

بلا شك أن أحد أهم العوامل لإستثمار سليم يكمن في التخطيط المالي. ذلك بأن يضع كل شخص هدفا واضحا يطمح للوصول إليه و من ثم يضع الخطة المناسبة للوصول للهدف. و من أهم النقاط في التخطيط المالي نجد هذه النقاط:

1 / وضع الأهداف المعقولة و تحديد الزمن لتحقيق الهدف.

2 / تحديد الإيرادات و المصروفات.

3 / تحديد المدخرات.

فعند وضعك لهدف معين و معقول في مدة زمنية محددة فأنت تنير دربك الإستثماري و تعلم كيف تسير في استثماراتك. كذلك وضع الأهداف يساعدك على قياس مدى تقدمك للوصول لمرادك.

تحديد الإيرادات و المصروفات تساعدك في فحص سلوكك المصرفي و تحديد نقاط الضعف فيها و بالتالي التقليص من المصروفات و زيادة الإيرادات.

تحديد المدخرات تفيد في معرفة القدر الذي تستطيع استخدامه في الإستثمار

[hassan]

من المعلوم أن الإستثمار في أي مجال كان ينطوي على مخاطرة كبيرة ذلك أنك تسلم أموالك إلى إدارة لا تعلم كيف تدير هذا المال. و الإستثمار بشكل عام ليس بالضرورة أن يكون رابحا كما أنه ليس بالضرورة أن يكون خاسرا. فقد يكون الإستثمار الرابح حاليا خاسرا في المستقبل و العكس صحيح. و من أجل عدم تأثير الدخول في إستثمارات خاسرة على رأس مالك فلا بد من تنويع الإستثمارات من أجل تقليل المخاطرة المترتبة على الإستثمار و من أجل المحافظة على رأس مالك من النقصان.

أنواع الإستثمارات

الإستثمارات أنواع كثيرة و لكن بالإمكان تلخيصها إلى ثلاثة أنواع :

1 / الإستثمار في السلع و الخدمات

2 / الإستثمار في الأصول الثابتة كالعقارات و الآلات و المعدات

3 / الإستثمار في الأصول المالية كالأسهم و السندات
الإستثمار في الأسهم هو أساس هذا الكتيب لذا سنكتفي بالحديث عنه.

الإستثمار في الأسهم

الإستثمار في أسهم الشركات يعتبر أسهل طريقة للإستثمار ذلك أن المستثمر لا يحتاج أن يكون ملما بعمل الشركة و لا بإدارتها بل لا يجب عليه عمل أي شيء. و كذلك تعتبر أرباحه أكبر من بعض الإستثمارات الأخرى ( رغم وجود مخاطر )

ما هو السهم؟

يعرف السهم بأنه جزء من أموال ملكية الشركة و يتمتع حاملها بالآتي :

· الحصول على نصيب من الأرباح عند توزيعها.
· حق نقل ملكية السهم.
· الأولوية في الإكتتاب بالأسهم الجديدة الطرح.
· حق حضور الجمعية العمومية للشركة.
· حق التصويت على القضايا المطروحة في اجتماعات الجمعية العمومية.
· حق الترشح لعضوية مجلس ادارة الشركة.
· الحصول على نصيب من موجودات الشركة عند تصفيتها.
بعض المصطلحات المهمة في الأسهم:

· القيمة الإسمية : تمثل القيمة المدونة على قسيمة السهم و عادة ما يكون منصوص عليها في عقد التأسيس.
· القيمة الدفترية : تمثل اجمالي حقوق الملكية في قائمة المركز المالي مقسوم على عدد السهم المصدرة.
· القيمة السوقية : تمثل القيمة التي يباع فيها السهم في سوق المال و قد تكون هذه القيمة أكثر أو أقل من القيمة الإسمية أو الدفترية.
· سعر الإفتتاح: سعر أول صفقة تم تنفيذها في نفس اليوم.
· أعلى سعر : اعلى سعر تم التنفيذ به.
· أدنى سعر : أقل سعر تم التنفيذ به.
· آخر سعر: سعر تنفيذ آخر صفقة.
· الكمية المتداولة:اجمالي عدد الأسهم المتداولة.
· أفضل سعر طلب: أعلى سعر مطلوب به السهم.
· أفضل سعر عرض:أقل سعر معروض به السهم.
· أسهم العوائد :تشمل أسهم الشركات التي تركز على صرف أرباح بانتظام أو توزيع أسهم اضافية. و من خصائص هذه الأسهم قلة تذبذب سعر السوق.
· أسهم النمو : تشمل أسهم الشركات التي لا تميل إلى توزيع أرباح برغم نمو الدخل السنوي و من خصائص هذه الأسهم أن السعر أكثر تذبذب من سعر أسهم العوائد و يلاحظ عليه سرعة الزيادة.
· أسهم المضاربة : تشمل أسهم الشركات التي لا يرتبط سعرها السوقي بأداء الشركة و لكن يتحرك بناء على العرض و الطلب و من خصائص هذه الأسهم أن تذبذب السعر فيها عالي جدا و كذلك يلاحظ عليه حجم تداول كبير لقلة قيمته.
· ربح السهم (eps) : مجموع صافي أرباح الشركة مقسوما على عدد أسهمها المصدرة.
· الربح الموزع (dps): مجموع الأرباح الموزعة مقسوما على عدد أسهمها المصدرة.
· مكرر ربح السهم (p/e ) : سعر السهم الحالي مقسوما على ربح السهم (eps) .
· مكرر السعر الدفتري:سعر السهم الحالي مقسوما على السعر الدفتري للسهم.
· معدل دوران الأصول : صافي الدخل أو المبيعات مقسوما على اجمالي الأصول.
· العائد المتوقع للسهم: و هو حاصل الفرق بين السعر المتوقع للسهم مع السعر الحالي له. و يتم حساب السعر المتوقع للسهم بضرب ربح السهم المتوقع بمكرر أرباحه. ( إذا كان ربح السهم أو مكرره بالسالب فلا تنطبق هذه القاعدة عليه ).

[hassan]

من المعلوم أن الإستثمار في أي مجال كان ينطوي على مخاطرة كبيرة ذلك أنك تسلم أموالك إلى إدارة لا تعلم كيف تدير هذا المال. و الإستثمار بشكل عام ليس بالضرورة أن يكون رابحا كما أنه ليس بالضرورة أن يكون خاسرا. فقد يكون الإستثمار الرابح حاليا خاسرا في المستقبل و العكس صحيح. و من أجل عدم تأثير الدخول في إستثمارات خاسرة على رأس مالك فلا بد من تنويع الإستثمارات من أجل تقليل المخاطرة المترتبة على الإستثمار و من أجل المحافظة على رأس مالك من النقصان.

أنواع الإستثمارات

الإستثمارات أنواع كثيرة و لكن بالإمكان تلخيصها إلى ثلاثة أنواع :

1 / الإستثمار في السلع و الخدمات

2 / الإستثمار في الأصول الثابتة كالعقارات و الآلات و المعدات

3 / الإستثمار في الأصول المالية كالأسهم و السندات
الإستثمار في الأسهم هو أساس هذا الكتيب لذا سنكتفي بالحديث عنه.

الإستثمار في الأسهم

الإستثمار في أسهم الشركات يعتبر أسهل طريقة للإستثمار ذلك أن المستثمر لا يحتاج أن يكون ملما بعمل الشركة و لا بإدارتها بل لا يجب عليه عمل أي شيء. و كذلك تعتبر أرباحه أكبر من بعض الإستثمارات الأخرى ( رغم وجود مخاطر )

ما هو السهم؟

يعرف السهم بأنه جزء من أموال ملكية الشركة و يتمتع حاملها بالآتي :

· الحصول على نصيب من الأرباح عند توزيعها.
· حق نقل ملكية السهم.
· الأولوية في الإكتتاب بالأسهم الجديدة الطرح.
· حق حضور الجمعية العمومية للشركة.
· حق التصويت على القضايا المطروحة في اجتماعات الجمعية العمومية.
· حق الترشح لعضوية مجلس ادارة الشركة.
· الحصول على نصيب من موجودات الشركة عند تصفيتها.
بعض المصطلحات المهمة في الأسهم:

· القيمة الإسمية : تمثل القيمة المدونة على قسيمة السهم و عادة ما يكون منصوص عليها في عقد التأسيس.
· القيمة الدفترية : تمثل اجمالي حقوق الملكية في قائمة المركز المالي مقسوم على عدد السهم المصدرة.
· القيمة السوقية : تمثل القيمة التي يباع فيها السهم في سوق المال و قد تكون هذه القيمة أكثر أو أقل من القيمة الإسمية أو الدفترية.
· سعر الإفتتاح: سعر أول صفقة تم تنفيذها في نفس اليوم.
· أعلى سعر : اعلى سعر تم التنفيذ به.
· أدنى سعر : أقل سعر تم التنفيذ به.
· آخر سعر: سعر تنفيذ آخر صفقة.
· الكمية المتداولة:اجمالي عدد الأسهم المتداولة.
· أفضل سعر طلب: أعلى سعر مطلوب به السهم.
· أفضل سعر عرض:أقل سعر معروض به السهم.
· أسهم العوائد :تشمل أسهم الشركات التي تركز على صرف أرباح بانتظام أو توزيع أسهم اضافية. و من خصائص هذه الأسهم قلة تذبذب سعر السوق.
· أسهم النمو : تشمل أسهم الشركات التي لا تميل إلى توزيع أرباح برغم نمو الدخل السنوي و من خصائص هذه الأسهم أن السعر أكثر تذبذب من سعر أسهم العوائد و يلاحظ عليه سرعة الزيادة.
· أسهم المضاربة : تشمل أسهم الشركات التي لا يرتبط سعرها السوقي بأداء الشركة و لكن يتحرك بناء على العرض و الطلب و من خصائص هذه الأسهم أن تذبذب السعر فيها عالي جدا و كذلك يلاحظ عليه حجم تداول كبير لقلة قيمته.
· ربح السهم (eps) : مجموع صافي أرباح الشركة مقسوما على عدد أسهمها المصدرة.
· الربح الموزع (dps): مجموع الأرباح الموزعة مقسوما على عدد أسهمها المصدرة.
· مكرر ربح السهم (p/e ) : سعر السهم الحالي مقسوما على ربح السهم (eps) .
· مكرر السعر الدفتري:سعر السهم الحالي مقسوما على السعر الدفتري للسهم.
· معدل دوران الأصول : صافي الدخل أو المبيعات مقسوما على اجمالي الأصول.
· العائد المتوقع للسهم: و هو حاصل الفرق بين السعر المتوقع للسهم مع السعر الحالي له. و يتم حساب السعر المتوقع للسهم بضرب ربح السهم المتوقع بمكرر أرباحه. ( إذا كان ربح السهم أو مكرره بالسالب فلا تنطبق هذه القاعدة عليه ).

[hassan]

و كمثال على حساب السعر المتوقع لسهم معين دعونا نحسب السعر المتوقع لسهم مكة:

ربح السهم المتوقع لسهم مكة = 7.21 ريال

مكرر أرباح مكة = 76.95

السعر المتوقع لسهم مكة = 555 ريال.

ملاحظة: لا يعني هذا أن سعر السهم يجب أن يكون 555 ريال لأن سعر السهم يحدده قاعدة العرض و الطلب

المخاطرة في سوق الأسهم

يعود سبب وجود المخاطرة في سوق الأسهم لأسباب كثيرة منها ماهي سياسية و منها ماهي اقتصادية و كذلك تكون لأسباب تنافسية بين الشركات في نفس المجال.

معامل المخاطرة بيتا
و هو يقيس المخاطرة لسهم معين و يمكن فهم هذا المعامل كالتالي:
إذا كان المعامل = 1 فإن السهم يرتفع و ينخفض بشكل مساوي للسوق ككل.

إذا كان المعامل = 0.5 فهذا يعني أن السهم يرتفع و ينخفض بنصف حركة ارتفاع أو انخفاض السوق ككل.

إذا كان المعامل = 2 فهذا يعني أن السهم يرتفع و ينخفض بضعف حركة ارتفاع أو انخفاض السوق ككل.

سوق الأسهم السعودية

· السوق السعودي ضعيف الكفاءة و ذلك بسبب أن كثيرا من المتعاملين بالسوق لا يتعاملون مع الأرقام بصورة علمية.
· السوق السعودي لا يتأثر كثيرا بالأسواق العالمية و لكن يتأثر كثيرا ببعض العوامل الإقتصادية كسعر النفط و عرض النقود و سعر الفائدة.
· عرض النقود يعرض شهريا من مؤسسة النقد بالطريقة التالية:
o عرض (1) و هي تعني الأموال الموجودة لدى الناس.
o عرض (2) و هي تعني الأموال الموجودة في الحسابات الجارية.
o عرض (3) و هي تعني الأموال الموجودة لدى الأجانب.
· عرض (2) هو ما يجب عليك كمتعامل مع السوق السعودي للأسهم متابعته بشكل شهري.
· هناك علاقة كبيرة ما بين مؤشر سوق الأسهم السعودي مع سعر برميل البترول و يصل التطابق بينهما مابين ارتفاع و انخفاض إلى نسبة 85%.
· هناك أيضا تطابق ما بين عرض النقود مع مؤشر الأسهم السعودية.

>>>
<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<
المؤشر العام لسوق الأسهم السعودية

· هو مؤشر لقياس تحركات اجمالي الأسهم مجتمعة و يستخدم طريقة الحجم السوقي للشركات لحساب المؤشر العام (tasi) في سوق الأسهم السعودية.
· المؤشر العام (tasi) لا يعكس سوى واقع ثلاث شركات في السوق و هي سابك و الإتصالات و الكهرباء.
· تأثير ريال واحد في شركة الكهرباء يعادل 6 نقاط في المؤشر و هو الأعلى تأثيرا ثم يأتي سهمي الإتصالات و سابك و الذان يؤثران على المؤشر ب 2.5 نقطة لكل ريال فيهما.
وقت الدخول للسوق:

يتحدد وقت الدخول للسوق بإحدى الطريقتين التاليتين:

1 / إذا كان السهم من الأسهم المؤثرة بالمؤشر:
· تعمل رسم للمؤشر لمدة ثلاثة أو ستة أشهر
· تحدد خط اتجاه المؤشر هل هو تصاعدي أو تنازلي
· الدخول في السهم في حالة الإتجاه التصاعدي

2 / إذا كان السهم من الأسهم الغير مؤثرة بالمؤشر:

تحسب مؤشر arms و تطبق القاعدة التالية:

عندما يكون مؤشر ال arms أعلى بكثير من 1 فإن هذا يعني أن نسبة كبيرة من الأموال قد خرجت من السوق أي أن الفرصة مناسبة للدخول للسوق.
و عندما يكون مؤشر ال arms أقل بكثير من 1 فإن هذا يعني أن نسبة كبيرة من الأموال قد دخلت إلى السوق و عليه لا يجب الدخول في السوق و من هو بالسوق أصلا عليه الخروج. و كلما اقترب المؤشر من صفر كلما كان الوضع خطيرا.
ملاحظة : هل تعلم أن هذا المؤشر كان يساوي 0.02 يوم 18 / 5 / 2004 الشهير.

لحساب هذا المؤشر :

Arms =
] (عدد الأسهم الصاعدة ) ÷ ( عدد الأسهم النازلة )[
____________ _________ _________ ______
] (كمية الأسهم الصاعدة ) ÷ ( كمية الأسهم النازلة )[

توجيهات للوصول إلى الثقة في قراراتك بإذن الله

1 / الدخول في دورات الأسهم و المطروحة بكثرة هذه الفترة للوصول لمستوى تحليلي مقبول كبداية.
2 / حضور الندوات و المحاضرات الخاصة بالأسهم للإحتكاك بالخبراء و المطلعين على السوق.
3 / الإشتراك مع مكاتب استشارية للحصول على البيانات و التقارير اللازمة لك لإتخاذ قراراتك.
4 / متابعة تقلبات أسعار النفط لا سيما أن سعر برميل النفط مرتبط مع مؤشر سوق الأسهم بنسبة تقارب 85 %.
5 /متابعة عرض النقد – عرض (2) بالذات – و الذي يصدر شهريا من مؤسسة النقد ( ساما ).
6 / احتساب قيمة مؤشر arms يوميا و الأفضل لحظيا أثناء السوق ( و نظرا لصعوبة الحصول على البيانات اللحظية لهذا المؤشر لأن حسابه يأخذ بعضا من الوقت فيكتفى حاليا بحسابه كل فترة تداول أو كل يوم إلى أن يتم إيجاد طريقة لحسابه آليا كالمؤشر العام.
7 / هناك تقارير دورية تصدر من البنوك و من تداول عن السوق احرص على الإطلاع عليها.
8 / حدد عدد محدودا من الشركات لمتابعتها و الإستثمار بها و يفضل إن كانت من قطاعات مختلفة ليسهل عليك متابعتها.
>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>
انتهى الدرس بحمد الله ..
تعبت كثير في وضع الدروس وايجادها ..
ما اريده منكم هو ان تقيموا موضوعي ومشاركاتي..
تحياتي..

[hassan]

و كمثال على حساب السعر المتوقع لسهم معين دعونا نحسب السعر المتوقع لسهم مكة:

ربح السهم المتوقع لسهم مكة = 7.21 ريال

مكرر أرباح مكة = 76.95

السعر المتوقع لسهم مكة = 555 ريال.

ملاحظة: لا يعني هذا أن سعر السهم يجب أن يكون 555 ريال لأن سعر السهم يحدده قاعدة العرض و الطلب

المخاطرة في سوق الأسهم

يعود سبب وجود المخاطرة في سوق الأسهم لأسباب كثيرة منها ماهي سياسية و منها ماهي اقتصادية و كذلك تكون لأسباب تنافسية بين الشركات في نفس المجال.

معامل المخاطرة بيتا
و هو يقيس المخاطرة لسهم معين و يمكن فهم هذا المعامل كالتالي:
إذا كان المعامل = 1 فإن السهم يرتفع و ينخفض بشكل مساوي للسوق ككل.

إذا كان المعامل = 0.5 فهذا يعني أن السهم يرتفع و ينخفض بنصف حركة ارتفاع أو انخفاض السوق ككل.

إذا كان المعامل = 2 فهذا يعني أن السهم يرتفع و ينخفض بضعف حركة ارتفاع أو انخفاض السوق ككل.

سوق الأسهم السعودية

· السوق السعودي ضعيف الكفاءة و ذلك بسبب أن كثيرا من المتعاملين بالسوق لا يتعاملون مع الأرقام بصورة علمية.
· السوق السعودي لا يتأثر كثيرا بالأسواق العالمية و لكن يتأثر كثيرا ببعض العوامل الإقتصادية كسعر النفط و عرض النقود و سعر الفائدة.
· عرض النقود يعرض شهريا من مؤسسة النقد بالطريقة التالية:
o عرض (1) و هي تعني الأموال الموجودة لدى الناس.
o عرض (2) و هي تعني الأموال الموجودة في الحسابات الجارية.
o عرض (3) و هي تعني الأموال الموجودة لدى الأجانب.
· عرض (2) هو ما يجب عليك كمتعامل مع السوق السعودي للأسهم متابعته بشكل شهري.
· هناك علاقة كبيرة ما بين مؤشر سوق الأسهم السعودي مع سعر برميل البترول و يصل التطابق بينهما مابين ارتفاع و انخفاض إلى نسبة 85%.
· هناك أيضا تطابق ما بين عرض النقود مع مؤشر الأسهم السعودية.

>>>
<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<
المؤشر العام لسوق الأسهم السعودية

· هو مؤشر لقياس تحركات اجمالي الأسهم مجتمعة و يستخدم طريقة الحجم السوقي للشركات لحساب المؤشر العام (tasi) في سوق الأسهم السعودية.
· المؤشر العام (tasi) لا يعكس سوى واقع ثلاث شركات في السوق و هي سابك و الإتصالات و الكهرباء.
· تأثير ريال واحد في شركة الكهرباء يعادل 6 نقاط في المؤشر و هو الأعلى تأثيرا ثم يأتي سهمي الإتصالات و سابك و الذان يؤثران على المؤشر ب 2.5 نقطة لكل ريال فيهما.
وقت الدخول للسوق:

يتحدد وقت الدخول للسوق بإحدى الطريقتين التاليتين:

1 / إذا كان السهم من الأسهم المؤثرة بالمؤشر:
· تعمل رسم للمؤشر لمدة ثلاثة أو ستة أشهر
· تحدد خط اتجاه المؤشر هل هو تصاعدي أو تنازلي
· الدخول في السهم في حالة الإتجاه التصاعدي

2 / إذا كان السهم من الأسهم الغير مؤثرة بالمؤشر:

تحسب مؤشر arms و تطبق القاعدة التالية:

عندما يكون مؤشر ال arms أعلى بكثير من 1 فإن هذا يعني أن نسبة كبيرة من الأموال قد خرجت من السوق أي أن الفرصة مناسبة للدخول للسوق.
و عندما يكون مؤشر ال arms أقل بكثير من 1 فإن هذا يعني أن نسبة كبيرة من الأموال قد دخلت إلى السوق و عليه لا يجب الدخول في السوق و من هو بالسوق أصلا عليه الخروج. و كلما اقترب المؤشر من صفر كلما كان الوضع خطيرا.
ملاحظة : هل تعلم أن هذا المؤشر كان يساوي 0.02 يوم 18 / 5 / 2004 الشهير.

لحساب هذا المؤشر :

Arms =
] (عدد الأسهم الصاعدة ) ÷ ( عدد الأسهم النازلة )[
____________ _________ _________ ______
] (كمية الأسهم الصاعدة ) ÷ ( كمية الأسهم النازلة )[

توجيهات للوصول إلى الثقة في قراراتك بإذن الله

1 / الدخول في دورات الأسهم و المطروحة بكثرة هذه الفترة للوصول لمستوى تحليلي مقبول كبداية.
2 / حضور الندوات و المحاضرات الخاصة بالأسهم للإحتكاك بالخبراء و المطلعين على السوق.
3 / الإشتراك مع مكاتب استشارية للحصول على البيانات و التقارير اللازمة لك لإتخاذ قراراتك.
4 / متابعة تقلبات أسعار النفط لا سيما أن سعر برميل النفط مرتبط مع مؤشر سوق الأسهم بنسبة تقارب 85 %.
5 /متابعة عرض النقد – عرض (2) بالذات – و الذي يصدر شهريا من مؤسسة النقد ( ساما ).
6 / احتساب قيمة مؤشر arms يوميا و الأفضل لحظيا أثناء السوق ( و نظرا لصعوبة الحصول على البيانات اللحظية لهذا المؤشر لأن حسابه يأخذ بعضا من الوقت فيكتفى حاليا بحسابه كل فترة تداول أو كل يوم إلى أن يتم إيجاد طريقة لحسابه آليا كالمؤشر العام.
7 / هناك تقارير دورية تصدر من البنوك و من تداول عن السوق احرص على الإطلاع عليها.
8 / حدد عدد محدودا من الشركات لمتابعتها و الإستثمار بها و يفضل إن كانت من قطاعات مختلفة ليسهل عليك متابعتها.
>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>
انتهى الدرس بحمد الله ..
تعبت كثير في وضع الدروس وايجادها ..
ما اريده منكم هو ان تقيموا موضوعي ومشاركاتي..
تحياتي..

[saky]

ذكرنا سابقا أن النقطة (Pip) البيب , هي آخر خانه عشريه من اليمين , وبمعرفة حجم العقد (100.000) من العملة الأساس, ومعرفة أن النقطة الواحدة هي (0.0001) فـ ناتج عملية الضرب هو :100.000 × 0.0001 = 10 من العملة الثانيةإذا كان الدولار هو العملة الثانية ( العملات المباشرة), تكون قيمه العقد هي 10 دولارإذا كانت العملة الثانية ليست الدولار (العملات الغير مباشرة) أو (المهجنة) فتكون قيمة النقطة أيضا 10 من العملة الثانية.ولمعرفة تقييمها بالدولار , نقسم 10 على سعر إغلاق العملة الثانية أمام الدولار .مثال:في الدولار أمام الفرنك , USD/CHF =1.2050 , فرنك تساوي10 ÷ 1.2050 = 8.30 دولاربالنسبة للعقد المصغر, تكون قيمة النقطة دولار واحد فقط للحالة الأولى أو ناتج قسمة 1 على سعر الإغلاقبالنسة للعملات التي فيها ين ياباني , وبسبب أن النقطة هي (0.01) فيكون كما يلي :100.000 × 0.01 = 1000 ينونقسم 1000 على سعر الإغلاق أمام الدولار .مثال: USD/JPY1000÷115.60 = 8.65 دولاروفي العقد المصغر عشر ماسبق

ممكن حضرتك توضح النقطه السابقه لانها مختلطه شويه عليا

ودمت بخير

[saky]

ذكرنا سابقا أن النقطة (Pip) البيب , هي آخر خانه عشريه من اليمين , وبمعرفة حجم العقد (100.000) من العملة الأساس, ومعرفة أن النقطة الواحدة هي (0.0001) فـ ناتج عملية الضرب هو :100.000 × 0.0001 = 10 من العملة الثانيةإذا كان الدولار هو العملة الثانية ( العملات المباشرة), تكون قيمه العقد هي 10 دولارإذا كانت العملة الثانية ليست الدولار (العملات الغير مباشرة) أو (المهجنة) فتكون قيمة النقطة أيضا 10 من العملة الثانية.ولمعرفة تقييمها بالدولار , نقسم 10 على سعر إغلاق العملة الثانية أمام الدولار .مثال:في الدولار أمام الفرنك , USD/CHF =1.2050 , فرنك تساوي10 ÷ 1.2050 = 8.30 دولاربالنسبة للعقد المصغر, تكون قيمة النقطة دولار واحد فقط للحالة الأولى أو ناتج قسمة 1 على سعر الإغلاقبالنسة للعملات التي فيها ين ياباني , وبسبب أن النقطة هي (0.01) فيكون كما يلي :100.000 × 0.01 = 1000 ينونقسم 1000 على سعر الإغلاق أمام الدولار .مثال: USD/JPY1000÷115.60 = 8.65 دولاروفي العقد المصغر عشر ماسبق

ممكن حضرتك توضح النقطه السابقه لانها مختلطه شويه عليا

ودمت بخير

[PRinCe]

بارك الله فيك

وجعله فى ميزان حسناتك

[PRinCe]

بارك الله فيك

وجعله فى ميزان حسناتك

[القائد المجهول]

شكراُ لك اخي على هذا المجهود الكبير

استفدت الكثير من هذا الموضوع

كنت بانتظاره منذ مدة طويلة

في أمان الله

[القائد المجهول]

شكراُ لك اخي على هذا المجهود الكبير

استفدت الكثير من هذا الموضوع

كنت بانتظاره منذ مدة طويلة

في أمان الله

[abdellatif]

بارك الله فيك وجعله في ميزان حسناتك ان شاء الله

[abdellatif]

بارك الله فيك وجعله في ميزان حسناتك ان شاء الله

[alzaaem]

جزاك الله خيرا

موضوع لا غنى عنه لكل مبتدأ

[alzaaem]

جزاك الله خيرا

موضوع لا غنى عنه لكل مبتدأ

[Herr.Omar]

شكرا علي مجهودك الطيب ياغالي

تحياتي ولايك

[Herr.Omar]

شكرا علي مجهودك الطيب ياغالي

تحياتي ولايك