شرح الرافعة المالية بالتفصيل
قوة الرافعة في المتاجرة بالعملات الأجنبية
بما أن حركة أسعار صرف العملة صغيرة جدا يستعمل المتاجرون قوة الرافعة لزيادة ربحهم المحتمل.
إليك مثال عملي خطوة بخطوة:
قررت فتح عقد للمتاجرة و فيه هذه العناصر:
زوج العملة للمتاجرة- يورو/ دولار أمريكي مثلا
اتجاه المتاجرة- شراء اليورو و بيع الدولار الأمريكي
السعر- لنفترض أنه 1.3500
قيمة العقد- 100.000 يورو
أنت تشتري عقدا بهدف أن تجني الربح عند اقفال العقد. فإن كنت مصيبا (مثلا: ارتفع السعر إلى 1.3600)، عندها ستربح: عن كل يورو في هذا العقد 1 سنت من الدولار. و بالمجموع سيكون الربح 1000 دولار أمريكي (100.000x 1 سنت).
لكن، هل تحتاج كل الـ 100.000 يورو لفتح هذا العقد؟
الجواب هو: لا. يمكنك أن تتاجر بقوة الرافعة: يكون المطلوب من المتاجر أن يُخاطر على سبيل المثال، 1:100 فقط من قيمة العقد. و على هذا الأساس فمن أجل عقد بقيمة 100.000 تحتاج 1000 دولار فقط. لكن إن كان هناك خسارة، انخفضت قيمة العقد كاملا إلى 99.000، عندها تُقفل العملية بشكل آلي، بما أن "الضمان" المُقدّم من المتاجر كان 1000 دولار فقط.
مع قوة الرافعة، يكون لديك نقود لاستعمالها في المتاجرة أكثر من الموجودة في رصيدك لأنه يمكنك "رفعها"- و هذا يعني أنك تستعمل ما لديك لتزيد المبلغ الذي يمكنك المتاجرة به و تزيد ربحك عندما تنجح في المتاجرة بالاتجاه الصحيح لزوج العملة. من الناحية الأُخرى، عندما يكون هناك خسارة: كلما زادت قوة الرافعة، كلما تكون عرضة لإقفال عمليتك بشكل آلي أسرع.
كيف تعمل المتاجرة بقوة الرافعة؟
تعمل المتاجرة بقوة الرافعة بتحديد معدّل تستعمله عن كل دولار في حسابك. النقود التي تضعها في العملية هي النقود التي تُخاطر بها فعليا. و تُسمى "الهامش" أو المبلغ الذي تُغامر به.
على سبيل المثال: لو استثمرت 100 دولار و رفعته بنسبة 1:100، فسيكون لديك 100 دولار لتتاجر بها مقابل كل 1 دولار في استثمارك (الهامش). لو بدأت المتاجرة باستثمارك لمبلغ 100 دولار، يمكنك شراء قيمة تصل حتى 10.000 دولار (100x100).
لماذا توجد المتاجرة بقوة الرافعة؟
توجد المتاجرة بقوة الرافعة، في سوق العملات الأجنبية لخلق احتمال تحقيق مكاسب أكبر. قوة الرافعة ضرورية لأن عمليات العملات الأجنبية تشمل على فروقات صغيرة جدا في السعر. يمكن أن يكون الفرق جزءا صغيرا جدا من سنت واحد.
بهذه المبالغ الصغيرة، يمكن أن يستغرق التاجر وقتا طويلا لتحقيق ربح مجدي، بالإضافة إلى استثمار أولي أكبر. باستخدام قوة الرافعة، يمكنك تحقيق العائد على استثمارك بشكل أسرع و باستخدام إيداع أولي أصغر. تحصل عمليات المتاجرة بالعملات الأجنبية بسرعة كبيرة. عندما تستخدم قوة الرافعة، يجب أن تكون حريصا. كلما زادت قوة الرافعة المستخدمة كلما زاد احتمال خسارة استثمارك عندما يتحرك زوج العملة بعكس اتجاه استثمارك.
ننصحك ألاتجازف بأكثر مما يمكنك قبول خسارته.
"الهامش" هو المبلغ الذي تضعه في عقد العملات الأجنبية الذي تفتحه (الاستثمار الذي تجازف به). يجب أن يضمن الوسطاء في المتاجرة عبر الانترنت أن بإمكان المتاجرين الدفع في حال خسروا النقود عندما يتاجرون. يضع المتاجرون المال في حساب يمكن استخدامه لتغطية أي خسائر يتعرضون لها. يُسمى هذا المبلغ أيضا "الضمان الأدنى".
مع الهامش، يتمكن المتاجرون في الاستثمار في أسواق تكون أصغر عملية متاجرة يقومون بها كبيرة بالفعل. يمكن أن تزيد المتاجرة بالهامش الربح، و لكنها تزيد الخسارة أيضا.
معدلات الربح و الخسارة عندما تتاجرة بقوة الرافعة:
كما ذكر سابقا، هامشك هو قيمة استثمارك. و على هذا الأساس، تستثمر بهامش 1000 دولار على عقد بقيمة 100.000 دولار. هذا مُعدل 1:100. لو تحرك سعر صرف العملة، على سبيل المثال، 0.5 % فسيكون ذلك تغيرا بنسبة 50 % على هامشك. بما أن العقد 100 ضعف الهامش، فعندها يصبح تغيرا بنسبة 0.5 % أكبر بـ 100 مرة إلى 50 %.
هل يمكنك تحديد مخاطرتك؟
يمكنك تحديد مخاطرتك باستخدام أسعار "إيقاف الخسارة". أنت، المتاجر تقرر تلك الأسعار. تختار سعرا هو أخفض ما تود الذهاب إليه. لو وصل السوق إلى ذلك السعر، سيتم إيقاف عمليتك بشكل آلي بحيث لا تخسر المزيد من النقود.
لأنك من يُحدد ذلك السعر، يمكنك التحكم باستثمارك. يمكنك أن تضمن ألا تخسر أكثر مما أنت مستعد أن تخسره.
و بنفس الطريقة، يمكنك تحديد سعر "لجني الأرباح". ستتوقف عمليتك عندما يتم الوصول إلى سعر جني الأرباح الذي حددته. يجعل جني الأرباح التحكم بمتاجرتك سهلا من دون أن تكون مضطرا لمراقبة مركزك باستمرار.
يمكنك تغيير الأسعار المحددة في أي وقت ما دامت العملية مفتوحة.
من المهم أن تفهم أن ضمان الأسعار المحددة 100 % يكون أمرا مستحيلا لأن ظروف السوق يمكن أن تؤثر فجأة على المتاجرة. على سبيل المثال، يمكن للسوق أن يتغير فجأة بسرعة كبيرة، و قد لا يتمكن أولئك الذين يقومون بالمتاجرة في العملات الأجنبية من تنفيذ الأسعار المحددة مسبقا لأن بيئة المتاجرة خرجت عن سيطرتهم فجأة.
